自拍偷拍 52 民富国强增利债券A,民富国强增利债券C: 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第一号)

民富国强增利债券型证券投资基金     更新招募说明书    （2024 年第一号）   基金管理东谈主：国泰基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司                                                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                                 目               录                  民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                       症结提醒    民富国强增利债券型发起式证券投资基金经中国证监会证监许可【2012】 中国农业银行股份有限公司。    民富国强增利债券型发起式证券投资基金自 2012 年 12 月 10 日起向社会公 开荒行，于 2012 年 12 月 21 日结果召募职业，并于 2012 年 12 月 26 日获取中国 证监会的书面说明，民富国强增利债券型发起式证券投资基金自该日起成立。    自 2021 年 10 月 20 日至 2021 年 11 月 22 日，民富国强增利债券型发起式证 券投资基金以通信方式召开基金份额持有东谈主大会，会议审议通过了《对于修改国 泰民安增利债券型发起式证券投资基金基金合同联系事项的议案》，内容主要包 括修改投资范围、投资策略、投资比例限制、事迹比较基准、风险收益特征、基 金资产估值、基金用度、基金收益分拨、信息败露、基金份额持有东谈主大会、改名 为“民富国强增利债券型证券投资基金”等事项，并相应修改《民富国强增利债 券型发起式证券投资基金基金合同》。上述基金份额持有东谈主大会决议事项自表决 通过之日起奏效。    自 2021 年 11 月 24 日起，根据《对于修改民富国强增利债券型发起式证券 投资基金基金合同联系事项的议案》改良而成的《民富国强增利债券型证券投资 基金基金合同》奏效。    基金管理东谈主保证招募说明书的内容简直、准确、竣工。本招募说明书经中国 证监会变更注册，但中国证监会对民富国强增利债券型发起式证券投资基金召募 的核准及变更注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出践诺性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动。投 资东谈主在投本钱基金前，需全面意识本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 磋议自身的风险承受智商，感性判断阛阓，对投本钱基金的意愿、时机、数目等 投资步履作念出零丁决策。投资东谈主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：系统性风险、非系统性风险、 运作管理风险、流动性风险、本基金特定风险、本基金法律文献中触及基金风险             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、实施侧袋机制对投 资者的影响和其他风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混杂型基金、股票型基金， 高于货币阛阓基金。   本基金可投资资产救援证券，存在与基础资产关连的风险、与资产救援证券 关连的风险、与专项计划管理关连的风险和其他风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金 资产投资于港股或采取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金资产投资于港股时，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交易法令等相反带来的私有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险 （港股阛阓实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬 出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的 情形下，港股通不可平淡交易，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东谈主及境表里交易机制关连的风险可能告成或盘曲成为本基金风险。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于 存托凭证或采取不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非势必投资存托凭证。   基金的过往事迹并不预示其畴昔弘扬。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹弘扬的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者振奋” 原则，在投资东谈主作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支付的 金额。   基金管理东谈主依照恪称职守、老师信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东谈主应当细腻阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品资 料概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承                 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 担投资风险。   本招募说明书已经本基金托管东谈主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。 本招募说明书所载投资组合禀报为 2024 年 3 季度禀报，净值弘扬数据截止日为 本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。                                  （本禀报中财务数据未 经审计）             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                 第一部分    弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                                 《公开召募 证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                                《公开召募证 券投资基金信息败露管理办法》(以下简称“《信息败露办法》”)、                               《公开召募洞开 式证券投资基金流动性风险管理章程》                 （以下简称“《流动性风险管理章程》”）和 其他联系法律律例的章程以及《民富国强增利债券型证券投资基金基金合同》                                  （以 下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论述或者首要遗 漏，并对其简直性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府肯求变更注册。本基金管理东谈主莫得拜托或授权任何其他东谈主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金 合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。如本招募说明书内容与 基金合同有不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东谈主自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系规 定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详 细查阅基金合同。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 债券型发起式证券投资基金变更而来 合同的任何有用改良和补充 债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 募说明书》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文牍等 作念出的改良 布机关对其常常作念出的改良     《信息败露办法》：指《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁 布机关对其常常作念出的改良     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其常常作念出的改良     《流动性风险管理章程》：指《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险 管理章程》及颁布机关对其常常作念出的改良 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主                   民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 正当登记并存续或经联系政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调节、非交易过户、转托管及依期定额投资等业务。 会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主顽强了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 限公司或接受国泰基金管理有限公司拜托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 份额持有东谈主大会审议通过的《对于修改民富国强增利债券型发起式证券投资基金 基金合同联系事项的议案》所改良的《民富国强增利债券型证券投资基金基金合 同》奏效日，《民富国强增利债券型发起式证券投资基金基金合同》同期起失效 产算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 日至基金合同阻隔之间的不依期期限                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 洞开日 该职业日为非港股通交易日，则基金管理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回 业务） 范基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同死守 请购买基金份额的步履 将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调节中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调节中转入 肯求份额总额后的余额)跳跃上一洞开日基金总份额的 10% 回时根据持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金份额 申购用度，但相持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金 份额 行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开荒行股票、资产救援证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 交易的债券等 互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露 网站）等媒介 账户进行处置算帐，目的在于有用阻挠并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要省略情味的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 证券交易所在香港成立的证券交易服务公司，向香港连络交易所进行申报，买卖 章程范围内的香港连络交易所上市的股票 值的方式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到自制对待 件                 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                 第三部分      基金管理东谈主   一、基金管理东谈主概况   称号：国泰基金管理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   成立日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东谈主：周向勇   注册本钱：壹亿壹仟万元东谈主民币   臆想东谈主：辛怡   臆想电话：（021）31089000，4008888688   股权结构：             激动称号                  股权比例       中国建银投资有限使命公司                 60%          意大利忠利集团                   30%        中国电力财务有限公司                  10%   二、主要东谈主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建造银 行总行、中国建银投资有限使命公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委文牍、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档管帐师，中国非执业注册管帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。                                            （国 务院农村综合转换职业小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费转换职业小组办公室（国务院农村综合转换职业小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组文牍、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年                      民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 学界连络会党组文牍、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限使命公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东谈主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任心仪东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任心仪财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任心仪财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任心仪资产管理有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区激动代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高档管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部管帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 主任（控制职业、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国建造银行总 行、中国建银投资有限使命公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现 任公司党委副文牍、总司理、公司董事。   黄晓衡，零丁董事，硕士研究生，高档经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国建造银行江苏省分行职业，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建造银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建造银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建造银行总行职业，历任国际部副总司理、资金 计划部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司职业，历任财务总监、公司管委会成员、照应人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金管理有限公司零丁董事。2017 年 3 月起任公司零丁董事。   吴群，零丁董事，博士研究生，高档管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）职业，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，管理推敲部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司职业，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司职业（简称“CEC”），历任审计部副主任、资产 部副主任（控制职业）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 照应人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 职业期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司零丁董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息造反股份有限公司零丁董事。2017 年 10 月起任公司零丁董事。   冯丽英，零丁董事，大学本科，高档经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，                 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国建造银行 东谈主事部工作工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融 有限使命公司东谈主力资源部高档司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产管理有限公司东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限使命公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国建造银行总行东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国建造银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金管理有限使命公司总裁。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力相信投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开荒总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力相信投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司职业，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选混杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风混杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企转换股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民富国强养老办法日历 2040 三年持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动活泼配置混杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息时间部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和资产管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金管理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金 管理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息时间有限使命 公司。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息时间部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际相信投资 公司、万家基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任 居品筹商部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   程瑶，硕士研究生，7 年证券基金从业经历。曾任职于招商银行。2017 年 9 月加入国泰基金，历任交易员、研究员、基金司理助理。2021 年 7 月起任国泰 鑫利一年持有期混杂型证券投资基金、国泰通利 9 个月持有期混杂型证券投资基 金和国泰聚利价值依期洞开活泼配置混杂型证券投资基金的基金司理，2022 年                 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2022 年 12 月 29 日由王维担任基金司理，自 2022 年 12 月 30 日至 2023 年 7 月 23 日由王维、程瑶共同担任基金司理，自 2023 年   本基金管理东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档管理东谈主员、投研 部门负责东谈主及业务主干等关连东谈主员中产生。公司总司理不错推选上述东谈主员除外的 投资管理关连东谈主员担任成员，督察长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据联系律例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门建议的公司举座投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相 关投资部门建议的首要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   履行委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、实足收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金管理东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 配收益； 照章召集基金份额持有东谈主大会； 他法律步履；   四、基金管理东谈主承诺 建立健全里面控制轨制，采取有用措施，严防违背《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取有用措施，严防下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会退却的其他步履。 家联系法律、律例及行业范例，老师信用、勤劳尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违章筹备；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）专诚损伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、扰乱、困难或严重影响中国证监会照章监管；              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）大意职守、铺张权益，不按照章程履行职责；   （7）违背现行有用的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事 关连的交易步履；   （8）违背证券交易场地业务法令，利用对敲、倒仓等妙技控制阛阓价钱， 侵扰阛阓范例；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不高洁妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中专诚含有伪善、误导、欺骗要素；   （13）其他法律、行政律例以及中国证监会退却的步履。 度，采取有用措施，严防违背基金合同步履的发生。   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事关连的交易步履；   六、基金管理东谈主里面控制轨制   基金管理东谈主为严防和化解筹备运作中濒临的风险，保证筹备步履的正当合规 和有用开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作门径与控制措施，形成了 公司竣工的里面控制体系，并通过相应的具体业务控制经由来严格实施。   为保证里面控制的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可履行               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的规章轨制体系并结合业务发展、法律律例及监管环境变化，对里面控制轨制进 行实时的更新和调理，以适应公司筹备步履的变化，无间增强和优化公司轨制的 完备性、有用性和当令性。   （1）保证公司筹备运作正当合规，形成称职筹备、范例运作的筹备理念；   （2）严防和化解风险，提高筹备管理效益，确保公司筹备的正经运行和受 托资产的安全竣工，竣事公司持续、巩固、健康发展；   （3）确保受托资产、公司财务和其他信息的简直、准确、竣工、实时；   （4）惊羡公司纯粹的品牌形象。   （1）全面性原则。里面控制应隐敝公司的各项业务、总共部门和岗亭，渗 透到决策、履行、监督、反馈等总共业务过程和业务法子。   （2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面控制轨制，公司全体职工 必须悉力惊羡里面控制轨制的有用履行。   （3）相互零丁和制约原则。公司根据业务的需要成立相对零丁的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、相互制约。里面控制的检 查评价部门必须零丁于各业务履行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的 运作必须分离。   （4）适应性原则。公司里面控制应根据公司筹备业务发展、新址品的开荒、 金融立异、法律律例以及阛阓环境的变化等实时调理和完善，以保证里面控制的 有用性和适应性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，极度是研究、投资、履行、算帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上阻挠，对症结业务成立防火墙并实行门禁轨制。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管理方法贬低运作成本，提高 经济效益，力求以合理的控制成本达到最好的内控效果。   （1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐扬 零丁董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业谈德西席和风险不雅念，形成 了诚信为本和正经筹备的企业文化。公司董事会对里面控制原则进行率领，对公               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 司建立里面控制系统和救援其有用性承担最终使命；公司筹备管理层对里面控制 进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险控制使命， 既相互零丁，又相互协融合制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制 体系。   （2）公司依据自身筹备特色建立了包括各岗亭以办法使命制自控、关连部 门和岗亭之间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严实有用的 内控防地。   （3）公司建立有用的东谈主力资源管理轨制，健全激勉不停机制，确保公司东谈主 员具备与岗亭要求相适应的职业操守和专科智商。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管理的办法和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，无间优化风险控制门径和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务步履中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立精通的风险控制经由，并在践诺业务中加以控制。   （5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权标准和经由，确 保授权机制的贯彻履行。   （6）公司建立了完善的里面管帐控制，公司管帐核算与基金管帐核算在业 务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完 全分开，分账管理，零丁核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确鉴别各岗亭职责，投资 和交易、交易和算帐、基金管帐和公司管帐等症结岗亭不得有东谈主员的叠加。症结 业务部门和岗亭进行物理阻挠。   （8）公司建立首要风险救急处置机制，制订切实有用的救急应变措施，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立有用的信拒绝流渠谈和相易机制，明确禀报机制旅途和业务 讲演体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、竣工传递，竣事自下而 上的实时禀报和从上至下的有用反馈。   （10）公司通过建立竣工的研究管理、投资决策和交易管理等轨制体系，以 竣事投资管理业务控制。   （11）公司制定例范的信息败露管理办法，无间优化完善机制经由，确保公            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 开败露信息的简直、准确、竣工、实时。   （12）公司对里面控制建立与实施情况进行监督检查，评价里面控制的有用 性，发现里面控制症结，实时加以改进，内控检查评价部门通过依期或不依期检 查里面控制轨制的履行情况，确保公司各项筹备管理步履的有用运行。   基金管理东谈主保证以上对于里面控制轨制的败露简直、准确，并承诺基金管理 东谈主将根据阛阓变化和业务发展无间完善里面控制轨制，切实惊羡基金份额持有东谈主 的正当权益。                     民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                     第四部分    基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：持续筹备   臆想电话：010-66060069   传真：010-68121816   臆想东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的症结组成部分，总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务发射范围最广，服务边界最广，服务对象最多，业务功能都全的 大型国有交易银行之一。在国际，中国农业银行同样通过我方的努力赢得了纯粹 的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。行动一家城乡并举、联通国际、 功能都备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的筹备理念， 坚持审慎正经筹备、可持续发展，容身县域和城市两大阛阓，实施相反化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托隐敝寰宇的分支机构、遍及的电子化 收罗和多元化的金融居品，接力于为宽敞客户提供优质的金融服务，与宽敞客户共 创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教会丰富，服务              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 优质，事迹隆起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面控制审计，并获取无保钟情见的 SAS70 审计禀报。自 2010 年起中国农业银行勾通通过托管业务国际内控标准（ISAE3402） 认证，标明了零丁自制第三方对中国农业银行托管服务运作经由的风险管理、内 部控制的健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强智商建造，品牌声誉进 一步进步，在 2010 年首届“                ‘金牌开心’TOP10 受奖盛典”中获利隆起，获“最 佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管 奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 限使命公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业 协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公 募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度 资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国“最好托管 银行”；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中心初度成立的“银行间本币阛阓优秀 托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最好保障 托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/ 综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全严防设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的大师 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务智商强，高档管理层均有 20 年以 上金融从业教会和高档时间职称，精通国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的顽固式证券投资基金和洞开 式证券投资基金共 898 只。   二、基金托管东谈主的里面风险控制轨制说明              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   严格死守国度联系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内联系管理章程， 称职筹备、范例运作、严格监察，确保业务的正经运行，保证基金财产的安全完 整，确保联系信息的简直、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面控制职业，对托管 业务风险管理和里面控制职业进行监督和评价。托管业务部专门建树了风险管理 处，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管职业，零丁诈骗监督稽核 权益。   具备系统、完善的轨制控制体系，建立了管理轨制、控制轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和得手进行；业务东谈主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查轨制，授权职业实行荟萃控制，业务 图章按规程看护、存放、使用，账户贵府严格看护，制约机制严格有用；业务操 作区专门建树，顽固管理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，防 止泄密；业求竣事自动化操作，严防东谈主为事故的发生，时间系统竣工、零丁。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和门径   基金托管东谈主通过参数建树将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约 章程的投资比例和退却投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理 东谈主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主 的其他步履。   当基金出现颠倒交易步履时，基金托管东谈主应当针对不悯恻况进行以下方式的 处理： 方式对基金管理东谈主进行提醒； 为，书面提醒联系基金管理东谈主并报中国证监会。                    民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第五部分        关连服务机构  一、基金份额销售机构 序号    机构称号                           机构信息                    地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 号楼嘉昱大厦      国泰基金管理        15-20 层        柜台                    传真：021-31081861     网址：www.gtfund.com                    电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面       国泰基金         智妙手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android      电子交易平台                    电话：021-31089000     臆想东谈主：赵刚  本基金的其他销售机构信息详见基金管理东谈主网站。基金管理东谈主可根据联系法 律律例章程，增减或变更销售机构，并在基金管理东谈主网站上公示。  二、登记机构  称号：国泰基金管理有限公司  住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室  办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层  法定代表东谈主：周向勇  臆想东谈主：辛怡  传真：021-31081800  客户服务专线：400-888-8688，021-31089000  三、出具法律成见书的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼  负责东谈主：韩炯  臆想电话：021-31358666                      民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    传真：021-31358600    臆想东谈主：丁媛    承办讼师：清早、丁媛    四、审计基金财产的管帐师事务所    称号：普华永谈中天管帐师事务所（非凡平庸合伙）    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    履行事务合伙东谈主：李丹    臆想电话：021-23238888    传真：021-23238800    臆想东谈主：张晓阳    承办注册管帐师：张炯、张晓阳                  民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）               第六部分      基金的历史沿革    民富国强增利债券型发起式证券投资基金经中国证监会证监许可【2012】 中国农业银行股份有限公司。    民富国强增利债券型发起式证券投资基金自 2012 年 12 月 10 日起向社会公 开荒行，于 2012 年 12 月 21 日结果召募职业，并于 2012 年 12 月 26 日获取中国 证监会的书面说明，民富国强增利债券型发起式证券投资基金自该日起成立。    自 2021 年 10 月 20 日至 2021 年 11 月 22 日，民富国强增利债券型发起式证 券投资基金以通信方式召开基金份额持有东谈主大会，会议审议通过了《对于修改国 泰民安增利债券型发起式证券投资基金基金合同联系事项的议案》，内容主要包 括修改投资范围、投资策略、投资比例限制、事迹比较基准、风险收益特征、基 金资产估值、基金用度、基金收益分拨、信息败露、基金份额持有东谈主大会、改名 为“民富国强增利债券型证券投资基金”等事项，并相应修改《民富国强增利债 券型发起式证券投资基金基金合同》。上述基金份额持有东谈主大会决议事项自表决 通过之日起奏效。    自 2021 年 11 月 24 日起，根据《对于修改民富国强增利债券型发起式证券 投资基金基金合同联系事项的议案》改良而成的《民富国强增利债券型证券投资 基金基金合同》奏效。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第七部分    基金的存续   《基金合同》奏效后，勾通 20 个职业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期禀报中给予 败露；勾通 60 个职业日出现前述情形的，基金管理东谈主应当 10 个职业日内向中国 证监会禀报并建议搞定决策，如持续运作、调节运作方式、与其他基金合并或者 阻隔基金合同等，并 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第八部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主 在招募说明书或其他关连公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时间   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易时间（若该职业日为非港股通交易日， 则基金管理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金管理东谈主根据法 律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时间变更或其 他非凡情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时间进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购 或者赎回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时间建议申购、赎回或 调节肯求且登记机构说明接管的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行规画； 赎回；   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 必须在新法令启动实施前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构章程的门径，在洞开日的具体业务办理时间内建议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福款项，申购申 请即为有用。   投资东谈主赎回肯求得手后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金管理东谈主应以交易时间结果前受理有用申购和赎回肯求确今日行动申购 或赎回肯求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行说明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不得手，则申 购款项退还给投资东谈主。   五、申购和赎回的数目限制   投资东谈主单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费），即投资东谈主初度申购和追 加申购的单笔最低金额均为 1.00 元。若其他基金销售机构对上述调理有不同规 定，投资者在关连销售机构办理触及上述法令的业务时，需同期罢黜该销售机构 的关连章程。   基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回肯求最低份数为 则该次赎回时必须一谈赎回。 售机构对交易账户最低份额余额有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 中国证监会另有章程的除外。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金范围给予控 制。具体请参见关连公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调理前依照《信息败露办法》的联系章程在 指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金的基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额。其中：   A 类基金份额收取认购/申购费、赎回费，并不再从本类别基金资产入网提 销售服务费。   C 类基金份额从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认购/申购用度、 但相持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，对于持有期限不 少于 30 日的本类别基金份额的赎回不收取赎回费。   （1）申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。   （2）申购费率   本基金对通过直销柜台申购的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施差 别的申购费率。   通过基金管理东谈主的直销柜台申购本基金 A 类份额的待业金客户申购费率如 下：          申购金额（M）                  申购费率           M＜100 万元                 0.32%           M≥500 万元               1000 元/每笔   除待业金客户外的其他投资东谈主申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）          申购金额（M）                   申购费率           M＜100 万元                  0.80%           M≥500 万元                1000 元/每笔   C 类基金份额的申购费率为 0.00%。   （1）赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注 册登记费和其他必要的手续费。其中，相持续持有期少于 7 日的基金份额持有东谈主 收取不低于 1.50%的赎回费并全额计入基金财产。   （2）赎回费率   A 类基金份额的赎回费率如下：     赎回肯求份额持巧合间（Y）                  赎回费率            Y＜7 天                    1.50%            Y≥2 年                    0.00%   C 类基金份额的赎回费率如下：     赎回肯求份额持巧合间（Y）                  赎回费率            Y＜7 天                    1.50%            Y≥30 天                   0.00%   （注：赎回肯求份额持巧合间的规画，以该份额在登记机构的注册登记日开 始规画。1 年为 365 天，2 年为 730 天，依此类推） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介 上公告。 场情况制定促销计划。在基金促销步履期间，按关连监管部门要求履行必要手续                   民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 后，基金管理东谈主不错适应调低基金申购费率、赎回费率和调节费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜关连法律律例以及 监管部门、自律法令的章程。   七、申购份额与赎回金额的规画方式   由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别规画并 公布基金份额净值和基金份额累计净值。投资东谈主在申购或赎回本基金基金份额时， 将按照各自所申购或赎回的基金份额类别对应的基金份额净值规画申购份额或 赎回金额。   （1）申购用度适用比例费率时，申购份数的规画方法如下：   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份数＝净申购金额/T 日该类基金份额净值   （2）申购用度为固定金额时，申购份数的规画方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份数＝净申购金额/T 日该类基金份额净值   例 1：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应费率为 0.8%，假定申购当日 A 类基金份额的份额净值为 1.1280 元，则其可 得到的申购份额为：   净申购金额＝5，000/（1+0.8%）＝4，960.32 元   申购用度＝5，000－4，960.32＝39.68 元   申购份数＝4，960.32/1.1280＝4，397.45 份   投资东谈主（非待业金客户）投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购 当日 A 类基金份额的份额净值为 1.1280 元，则可得到 4，397.45 份 A 类基金份额。   例 2：某投资东谈主（待业金客户）通过基金管理东谈主的直销柜台投资 5，000 元申 购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.32%，假定申购当日 A 类基金份额的份 额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：                    民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    净申购金额＝5，000/（1+0.32%）＝4，984.05 元    申购用度＝5，000－4，984.05＝15.95 元    申购份数＝4，984.05/1.1280＝4，418.48 份    投资东谈主（待业金客户）通过基金管理东谈主的直销柜台投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的份额净值为 1.1280 元，则可得到    例 3：某投资东谈主投资 5，000 元申购本基金 C 类基金份额，申购费率为 0，假 设申购当日 C 类基金份额的份额净值为 1.1260 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝5，000/（1+0%）＝5，000.00 元    申购用度＝5，000－5，000.00＝0.00 元    申购份数＝5，000.00/1.1260＝4，440.50 份    投资东谈主投资 5，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额 的份额净值为 1.1260 元，则可得到 4，440.50 份 C 类基金份额。    赎回金额的规画方法如下：    赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×相应的赎回费率    净赎回金额=赎回金额-赎回用度    例 1：某投资东谈主赎回 10，000 份 A 类基金份额，假定该份额的持巧合间为 1 年 5 个月，赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，则其获取的赎回金额规画 如下：    赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度＝12，500×0.05%＝6.25 元    净赎回金额=12，500-6.25＝12，493.75 元    例 2：某投资东谈主赎回 10，000 份 C 类基金份额，假定该份额的持巧合间为 1 年 5 个月，赎回当日 C 类基金份额净值为 1.2450 元，则其获取的赎回金额规画 如下：    赎回金额=10，000×1.2450=12，450.00 元    赎回用度＝12，450×0%＝0.00 元                  民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   净赎回金额=12，450-0.00＝12，450.00 元 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 规画，并在 T+1 日内公告。遇非凡情况，经中国证监会同意，不错适应延长计 算或公告。本基金的各种别基金份额单独规画基金份额净值，规画公式为规画日 该类别基金资产净值除以规画日发售在外的该类别基金份额总额。 基金份额净值，有用份额单元为份，上述规画结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述规画结果均按四舍五 入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃阛阓价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托 管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 法规画当日基金资产净值。 额持有东谈主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%荟萃度的情形。法律律例或 中国证监会另有章程的除外。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时，基金管理东谈主应当根据有 关章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却 的申购款项将退还给投资东谈主。发生上述第 6 项情形时，基金管理东谈主不错采取比例 说明等方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金管理东谈主有权拒却该等全部或者 部分申购肯求。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时归附申购业务的办 理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在首要不 详情味时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金赎回肯求 或降速支付赎回款项。 法规画当日基金资产净值。   发生上述情形时，基金管理东谈主应实时报中国证监会备案，已说明的赎回肯求， 基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求 量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付，并以后续洞开 日的基金份额净值为依据规画赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关连条目处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先采取将当日可能未获受 理部分给予毁掉。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理方式               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 调节中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调节中转入肯求份额 总额后的余额)跳跃前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按平淡赎回门径履行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采取展期赎回或取消赎回。采取展期赎回的， 将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被毁掉。展期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础规画赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回 部分作自动展期赎回处理。   若本基金发生大都赎回，在单个基金份额持有东谈主跳跃基金总份额 50%以上的 赎回肯求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回肯求跳跃上一洞开日基金总 份额 50%以上的部分，基金管理东谈主不错展期办理赎回肯求；对于该基金份额持有 东谈主当日赎回肯求未跳跃 50%的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“                                   （2）部 分展期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。   （3）暂停赎回：勾通 2 日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管理东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得跳跃 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述展期赎回并展期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者基             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金管理东谈主网站在 3 个交易日内文牍基金份额持有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 个职业日在至少一家指定媒介刊登基金重新洞开 申购或赎回的公告，并在重新启动办理申购或赎回的洞开日公告最近一个职业日 的基金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停结果基金重新洞开申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 重新洞开申购或赎回日公告最近一个职业日的基金份额净值。   十二、基金调节   基金管理东谈主不错根据关连法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 关连法令由基金管理东谈主届时根据关连法律律例及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与关连机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、适应法律律例的其它非交易过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈控制有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金登记机构要求提供的关连贵府，对于适应条件的非交易过户肯求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的标准收取转托管费。   十五、依期定额投资计划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资计划，具体法令由基金管理东谈主另 行章程。投资东谈主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所章程的依期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第九部分    基金的投资   一、投资办法   在控制承担风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金 融用具，追求基金资产的长久巩固升值，通过适量投资权益类资产力求获取增强 型禀报。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有纯粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 债券（含国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、场所政府债、 公开荒行的次级债券、短期融资券、超短期融资券、可调节债券（含可分离交易 可转债）、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产救援证券、债 券回购、银行入款（包括公约入款、文牍入款、依期入款过甚他银行入款）、同 业存单、货币阛阓用具、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经 中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须适应中国证监会关连章程。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应 门径后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 产的 20%；港股通标的股票投资比例不跳跃全部股票资产的 50%；每个交易日 日终，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行适应门径后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金的大类资产配置主要通过对宏不雅经济运行景象、国度财政和货币策略、 国度产业策略以及本钱阛阓资金环境、证券阛阓走势的分析，瞻望宏不雅经济的发 展趋势，并据此评价畴昔一段时间股票、债券阛阓相对收益率，主动调理股票、               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 债券类资产在给定区间内的动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对巩固的 基础上，优化投资组合。   本基金接纳的固定收益品种主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略、 个券采取策略、可调节债券和可交换债券投资策略、信用债投资策略等。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济时局、经济周期、国度的货币策略、汇率策略等经济 因素，对畴昔利率走势作念出准确瞻望，并详情本基金投资组合久期的短长。   磋议到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则加多信用投资 组合的久期；相背，则裁汰信用投资组合的久期。组合久期遴选之后，要根据各 关连经济因素的实时变化，实时调理组合久期。   磋议信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同期，长 久期居品比短久期居品将濒临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应裁汰 久期，并尽量配置更多的信用级别较高的居品。   （2）期限结构策略   根据国际国内经济时局、国度的货币策略、汇率策略、货币阛阓的供需关系、 投资者对畴昔利率的预期等因素，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出瞻望， 收益率弧线的变动趋势包括：进取平行移动、向下平行移动、弧线趋缓转换、曲 线笔陡转换、弧线正蝶式移动、弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预 测来决定信用投资居品组合的期限结构，然后采取采取相应期限结构策略：枪弹 策略、杠铃策略或梯式策略。   若预期收益弧线平行移动，且幅度较大，宜接纳杠铃策略；若幅度较小，宜 接纳枪弹策略，具体的幅度临界点运用测算模子进行测算。若预期收益弧线作念趋 缓转换，宜接纳杠铃策略。若预期收益弧线作念笔陡转换，且幅度较大，宜接纳杠 铃策略；若幅度较小宜接纳枪弹策略；用作念判断依据的具体正向及负向变动幅度 临界点，需要运用测算模子进行测算。   （3）个券采取策略   特定是指某类或某个信用居品具有某种极度的特色，这种特色会形成此类信              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 用居品的价值被高估或者低估。特定追踪策略，便是要根据特定信用居品的特定 特色，进行追踪和采取。在总共的信用居品中，寻找在持有期内级别上调可能性 比较大的居品，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性比较大的居品，要进 行侧目。判断的基础便是对信用居品进行持续里面追踪评级及对信用评级要素进 行持续追踪与判断，简便的作念法便是追踪特定事件：国度特定策略及特定事件变 动态势、行业特定策略及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定 策略及事件对于信用居品的级别变化影响程度进行评估，从而决定对于特定信用 居品的选择。   本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用居品。属于归并个行业、类属归并 个信用级别且具有周边期限的不同债券，由于息票因素、流动性因素过甚他因素 的影响程度不同，可能具有不同的收益水和善收益变动趋势，对同类债券的利差 收益进行分析，找到影响利差的因素，并对利差水平的畴昔走势作念出判断，找到 价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略践诺上是某种体式上的债 券互换，亦然寻求相对价值的一种投资采取策略。   这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级阛阓上，寻找并配置在 同等行业、同等期限、同等信用级别下领有较高票面利率的信用居品；在二级市 场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级阛阓 信用溢价（价值低估）的信用居品并进行配置。   债券投资的另外一个可利用的策略便是骑乘策略，也便是当收益率弧线比较 笔陡时，买入收益率水平处于相对高位的债券，跟着持有期限的延长，债券的剩 余期限将会裁汰，从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下落，通过债 券收益率的下滑而获取本钱利得收益。   通过运用数目化投资采取策略，来对个券进行采取。磋议到骑乘策略，国泰 基金通过 ROLL-DOWN 模子等数目化用具来采取相对价值低估的个券，并通过 凸性分析采取波动特性最优的单个居品。   （4）可调节债券和可交换债券投资策略   可调节债券与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 御下行风险、共享股票价钱高涨收益的特色。本基金将对发借主体的信用基本面 进行久了挖掘以明确该可调节债券与可交换债券的债底保护，严防信用风险，同 时，还会进一步分析标的公司的盈利和成长智商以详情可调节债券与可交换债券 中长久的高涨空间。此外，本基金将通过分析不同阛阓环境下可调节债券与可交 换债券股性和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理订价，起劲选 择被阛阓低估的品种，进而构建本基金可调节与可交换债券的投资组合。   （5）信用债投资策略   本基金将通过分析宏不雅经济周期、阛阓资金结构和流向、信用利差的历史水 对等因素，判断当前信用债阛阓信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信 用利差弧线的畴昔走势，详情信用债券的配置。   本基金投资于 AAA 信用评级的信用债比例不低于信用债资产的 50%，投资 于 AA+信用评级的信用债比例不跳跃信用债资产的 50%，投资于 AA 信用评级 的信用债比例不跳跃信用债资产的 20%，本基金不主动投资于信用评级为 AA 级 以下（不含 AA 级）的信用债。   本基金投资的信用债指金融债（不含策略性金融债）、企业债、公司债、公 开荒行的次级债、场所政府债、政府救援机构债券、中期单子、可调节债券（含 分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等非国度信用的债 券资产。本基金对信用债评级的认定参照基金管理东谈主遴选的评级机构出具的信用 评级。本基金投资的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的 主体信用评级；其他信用债的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，无债 项信用评级的参照主体信用评级。   本基金适应投资于股票阛阓，以强化组合赚钱智商，提高预期收益水平。本 基金股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过采取高流动性股票，保证组合 的高流动性；通过采取具有高安全边缘的股票，保证组合的收益性；通过散播投 资、组合投资，贬低个股风险与荟萃性风险。   本基金接纳定量分析与定性分析相结合的方法，选取主业明晰，具有持续的 中枢竞争力，管理透明度较高，流动性好且估值具有高安全边缘的个股构建股票 组合。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金将根据投资办法，基于对基础证券投资价值的久了研究判断，进行存 托凭证的投资。   本基金将接纳“从下到上”精选个股的策略。重心热心具有持续最初上风或 中枢竞争力的公司；企业盈利出息广或成漫空间较大的公司；与 A 股同类公司 比拟具有估值上风的公司。   本基金将重心对阛阓利率、刊行条目、救援资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产救援证券价值的因素进行分析，并赞助采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救援证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%； 投资于可调节债券（含可分离交易可转债）、可交换债券不跳跃基金总资产的 20%；   （2）本基金投资于港股通标的股票投资比例不跳跃全部股票资产的 50%；   （3）每个交易日日终，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等；   （4）本基金持有一家上市公司的股票（归并家公司在境内和香港同期上市 的 A+H 股共计规画），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；除法律律例另有章程 外，本基金与基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券总和（归并家 公司在境内和香港同期上市的 A+H 股共计规画），不跳跃该证券的 10%，完全按 照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限 制；   （5）本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳跃该上市公司             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得跳跃该上市公司可通顺股票的 30%；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救援证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产救援证券，其市值不得跳跃基金资 产净值的 20%；本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救援证券的比例，不得 跳跃该资产救援证券范围的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始 权益东谈主的各种资产救援证券，不得跳跃其各种资产救援证券共计范围的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的债券或资产 救援证券。基金持有债券或资产救援证券期间，若是其信用等第下落、不再适应 投资标准，应在评级报揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （8）本基金参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%；本基金参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最长久限为   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素以至基金不适应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （11）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （12）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行，与境 内上市交易的股票合并规画；   （13）关连法律律例、监管部门及《基金合同》章程的其它投资限制；   （14）若是法律律例对《基金合同》约定的组合限制进行变更的，以变更后 的章程为准。   除上述第（3）、（7）、（9）、（10）项另有约定外，因证券阛阓波动、上市公 司合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金投资比例不适应上述规 定投资比例的，基金管理东谈主应当在关连证券可交易的 10 个交易日内进行调理。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效 之日起启动。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适 当门径后，则本基金投资不再受关连限制。   为惊羡基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、控制证券交易价钱过甚他不高洁的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他步履。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 关连限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、践诺 控制东谈主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当适应基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份 额持有东谈主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱履行。关连交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例给予败露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较标准为：中债综合全价指数收益率*90%+沪深 300 指数收 益率*8%+中证港股通综合指数(东谈主民币)收益率*2%   若是今后法律律例发生变化，或证券阛阓中有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹比较基准适用于本基金时，本基金管理东谈主不错依据惊羡基金份额持有东谈主              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 正当权益的原则，根据践诺情况对事迹比较基准进行相应调理。调理事迹比较基 准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金管理东谈主应在调理前 2 个职业 日在指定媒介上给予公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混杂型基金、股票型基金， 高于货币阛阓基金。本基金投资港股通标的股票时，会濒临港股通机制下因投资 环境、投资标的、阛阓轨制以及交易法令等相反带来的私有风险。   七、基金管理东谈主代表基金诈骗激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并推敲管帐师事 务所成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。   九、基金投资组合禀报   本基金管理东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵府不存在伪善记录、误导性 论述或首要遗漏，并对其内容的简直性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复核了本禀报中的财务野心、净值弘扬和投资组合禀报等内容，保证复 核内容不存在伪善记录、误导性论述或者首要遗漏。                   民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）      本投资组合禀报所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，本禀报所列财务数据未经 审计。                                                      占基金总资产 序号           状貌                金额(元)                                                      的比例(%)      其中：股票                       13，581，773.19           14.97      其中：债券                       74，708，225.97           82.32           资产救援证券                             -                -      其中：买断式回购的买入返售                                              -                -      金融资产                                                      占基金资产净 代码           行业类别              公允价值（元）                                                      值比例（％） A 农、林、牧、渔业                                       -            -                                                  -            - B 采矿业 C 制造业                              12，704，526.98         14.47 D 电力、热力、燃气及水出产和供应业                               -            - E 建筑业                                            -            - F 批发和零卖业                                         -            - G 交通运输、仓储和邮政业                                    -            -                        民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） H 住宿和餐饮业                                                 -               - I    信息传输、软件和信息时间服务业                         311，677.21            0.35 J 金融业                                                    -               - K 房地产业                                       565，569.00            0.64 L 租出和商务服务业                                               -               - M 科学研究和时间服务业                                             -               - N 水利、环境和大众设施管理业                                          -               - O 住户服务、修理和其他服务业                                          -               - P 西席                                                     -               - Q 卫生和社会职业                                                -               - R 文化、体育和文娱业                                              -               - S 综合                                                     -               -      共计                                   13，581，773.19           15.46 细                                                              占基金资产 序号        股票代码        股票称号    数目(股)      公允价值(元)                                                              净值比例(％)                                                              占基金资产 序号                  债券品种            公允价值(元)                                                              净值比例(％)                         民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           其中：策略性金融债                             10，547，983.56       12.01 细                                                                 占基金资产净 序号        债券代码        债券称号       数目（张）          公允价值(元)                                                                 值比例（％）                        MTN002                        MTN011                        MTN001                        MTN001 券投资明细          本基金本禀报期末未持有资产救援证券。 明细          本基金本禀报期末未持有贵金属。 细          本基金本禀报期末未持有权证。          本基金本禀报期内未投资股指期货。                    民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）      本基金本禀报期内未投资国债期货。      （1）本禀报期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“国度开荒银行” 违章外）莫得被监管部门立案探望或在禀报编制日前一年受到公开责问、处罚的 情况。      国度开荒银行过甚下属分支机构涉嫌在金融债券刊行业务和货币阛阓业务 中，以不高洁方式影响阛阓价钱；受托支付内控管理不到位；固定资产贷款未落 实“实贷实付”管理要求；流动资金贷款用于政府状貌垫资；违背国库科目建树 和使用章程；违背征信安全管理章程；未按章程履行客户身份识别义务等受到央 行、金管局分支机构罚金、劝诫、整改文牍及交易商协会自律探望。      本基金管理东谈主就上述公司受处罚事件进行了实时间析和研究，以为上述公司 存在的违章问题对公司筹备后果和现金流量未产生首要的践诺影响，对该公司投 资价值未产生践诺影响。本基金管理东谈主将连续对该公司进行追踪研究。      （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同章程备选股票库 之外的情况。      （3）其他资产组成 序号            称号                    金额(元)      （4）禀报期末持有的处于转股期的可调节债券明细                   民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                 占基金资产 序号      债券代码            债券称号      公允价值(元)                                                 净值比例(%)     （5）禀报期末前十名股票中存在通顺受限情况的说明     本基金本禀报期末前十名股票中不存在通顺受限情况。                        民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                       第十部分        基金的事迹       基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。       基金管理东谈主依照坚守职守、老师信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金资产，   但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表   现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                              净值增长      事迹比较      事迹比较基                     净值增       阶段                     率标准差      基准收益      准收益率标     ①－③      ②－④                     长率①                               ②         率③        准差④                     -5.81%    0.45%     2.04%      0.11%   -7.85%   0.34%                              净值增长      事迹比较      事迹比较基                     净值增       阶段                     率标准差      基准收益      准收益率标     ①－③      ②－④                     长率①                               ②         率③        准差④                     -6.78%    0.45%     2.04%      0.11%   -8.82%   0.34%       注：本基金的基金合同奏效日为 2021 年 11 月 24 日。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章毁掉或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第十二部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交易场地的交易日以及国度法律律例 章程需要对外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、资产救援证券、银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在详情关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业会 计准则》、监管部门联系章程。   （一）对存在活跃阛阓且大约获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应接纳最近交易日的报价详情公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价不可简直反馈公允价值的，应付报价进行调理，详情公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有关连资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有充足 可利用数据和其他信息救援的估值时间详情公允价值。接纳估值时间详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调理并详情公允价值。            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因素， 调理最近交易市价，详情公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可调节债券以逐日收盘价行动估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时间详情公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产救援证券，接纳估值时间详情公允价值。在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调理以说明估值日的 公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应接纳估值时间详情 其公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，接纳估值时间详情公允价值，在 估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、 初度公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通顺受限股票，按监              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管机构或行业协会联系章程详情公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在较着相反，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的阛阓分别估值。 认利息收入。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 最新章程的，按其章程进行估值。 确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜关连法律律例以及监管部 门、自律法令的章程。 民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 机制触及的境酬酢易场地所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将按 权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致基金践诺交征税 金与估算的应交税金有相反的，基金将在关连税金调理日或践诺支付日进行相应 的估值调理。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律律例的章程或者未能充分惊羡基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据联系法律律例，基金资产净值规画和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东谈主对基金资产净值的规画结果对外给予公布。   五、估值门径 额的余额数目规画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主 不错成立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   每个职业日规画基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 对外公布。   六、估值失误的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失误 时，视为基金份额净值失误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罅隙形成估值失误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罅隙 的使命东谈主应当对由于该估值失误遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的告成损失按下述 “估值失误处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失误使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误使命方承担； 由于估值失误使命方未实时更正已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的，由估 值失误使命方对告成损失承担补偿使命；若估值失误使命方已经积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值失误使命方应付更正的情况向联系当事东谈主进行说明，确保估值失误已得 到更正。   （2）估值失误的使命方春联系当事东谈主的告成损失负责，分歧盘曲损失负责， 况兼仅对估值失误的联系告成当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失误使命方仍应付估值失误负责。若是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误使命 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；若是获取欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经获取的欠妥得 利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给估值失误使命方。   （4）估值失误调理接纳尽量归附至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值失误发生 的原因详情估值失误的使命方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失误的更正向联系当事东谈主进行说明。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）基金份额净值规画出现失误时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施严防损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责规画， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个洞开日交易结果后规画当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规画结果复 核说明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、非凡情况的处理 所形成的过失不行动基金资产估值失误处理。 误或者由于其他不可抗力等，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然已经采取必要、适应、 合理的措施进行检查，但未能发现失误的，由此形成的基金资产估值失误，基金 管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施减弱或摈斥由此形成的影响。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十三部分    基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已竣事收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则   本基金收益分拨应罢黜下列原则： 售服务费，各种别基金份额对应的可供分拨利润将有所不同，本基金归并类别的 每一基金份额享有同均分拨权； 况进行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可 不进行收益分拨； 可采取现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基 金份额进行再投资；若基金份额持有东谈主不采取，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   法律、律例或监管机构另有章程的，基金管理东谈主在履行适应门径后，将对 上述基金收益分拨策略进行调理。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的详情、公告与实施            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的联系章程在指定媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的规画 方法，依照《业务法令》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十四部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的规画 方法如下：   H＝E×0.7%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日规画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日规画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.4%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。    规画方法如下：    H＝E×0.4%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日规画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，经基金管理东谈主代付给各个销售机构。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据联系律例及相应公约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的状貌    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的章程代扣代缴。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐核算，按照联系章程编制基金管帐报表； 并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 关连从业履历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需按照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介公告。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）          第十六部分       基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》过甚他联系章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的简直性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时间内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者大约按照《基金合 同》约定的时间和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的法令及具体门径，说明基金居品的特性等触及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露及基 金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府概要的信息发生首要变 更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵府概要。   （二）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （四）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年 度禀报登载在指定网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在指定报刊上。基金年 度禀报中的财务管帐禀报应当经过具有证券、期货关连业务履历的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将 中期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报提醒性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在指定报刊上。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期禀报“影响投资者决 策的其他症结信息”项下败露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的非凡情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中败露基金组合股产情况过甚 流动性风险分析等。   （五）临时禀报   本基金发生首要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时禀报书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 践诺控制东谈主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （六）线路公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 额持有东谈主权益的，关连信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开线路， 并将联系情况立即禀报中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备案， 并给予公告。   （八）投资资产救援证券的关连公告   基金管理东谈主应在本基金中期禀报及年度禀报中败露其持有的资产救援证券 总额、资产救援证券市值占基金净资产的比例和禀报期内总共的资产救援证券明 细。   基金管理东谈主应在本基金季度禀报中败露其持有的资产救援证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产救援证券明细。   （九）投资港股通标的股票关连公告   若本基金投资港股通标的股票，基金管理东谈主应当在季度禀报、中期禀报、年 度禀报等依期禀报和招募说明书（更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情 况。法律律例或中国证监会另有章程的，从其章程。   （十）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关连信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十一）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适应中国证监会关连基金信息 败露内容与方式准则等法律律例章程。基金托管东谈主应当按照关连法律律例、中国 证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期禀报、更新的招募说明书、基金产 品贵府概要、基金算帐禀报等公开败露的关连基金信息进行复核、审查，并向基 金管理东谈主进行书面或电子说明。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采取一家报刊败露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证关连报送信息的简直、准确、竣工、实时。基金管理东谈主、基金托管 东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他大众媒介败露信息， 然则其他大众媒介不得早于指定媒介败露信息，况兼在不同媒介上败露归并信息 的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计禀报、法律成见书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当适应中 国证监会及自律法令的关连章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息败露事项以法律律例章程及本章省俭定的内容为准。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和门径   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并推敲管帐师事 务所成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适应《中 华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计成见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账 户的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的策略办理主袋账户份 额的赎回，并根据主袋账户运作情况详情申购策略。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户。大都赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一洞开日主 袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主规画各项投资运作野心和基金事迹野心应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适应《企业管帐准则》的关连要求。   五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、归附交易等方式归附流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   基金管理东谈主应当在阻隔侧袋机制后实时聘用适应《中华东谈主民共和国证券法》 章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计成见。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金依期禀报中败露禀报期内特定资 产处置进展情况，败露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明 不行动特定资产最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的关连章程，但凡告成援用法律律例或监管法令的 部分，如将来法律律例或监管法令修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适应门径后，可告成对本部天职容进行修改、调理和补充， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十八部分        风险揭示   一、系统性风险   系统性风险是指由于经济、政事、社会环境等因素的变化对质券价钱形成的 影响，其主要包括利率风险、策略风险、经济周期风险、购买力风险。 况、上市公司的融资成本和利润水对等发生变化，同期改变阛阓参与者对于后市 利率变化标的及幅度的预期，这将告成影响证券价钱发生变化，进而影响本基金 的收益水平。对于债券投资而言，利率的变化不仅会影响债券的价钱及投资东谈主对 于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益形成影响。 发展策略，收支口贸易策略等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。 将告成影响上市公司的筹备、盈利情况。证券阛阓对宏不雅经济运行景象的告成反 应将影响本基金的收益水平。 值形成投资东谈主践诺收益水平下落的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券私有的风险，包括上市公司筹备风险、 信用风险等。 管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价钱变动的风险。 行东谈主出现误期、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东谈主信用等第下落等原因造 成的基金资产损失的风险。   三、运作管理风险 判断等主不雅因素会影响其对关连信息和经济时局、证券价钱走势的判断，从而影 响基金收益水平。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 障等突发情况而形成的风险，或者由于操作过程中的浮滑和失误而产生的风险。 规操作、欺骗步履等原因形成的风险。   四、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为平庸洞开式基金，投资东谈主可在本基金的洞开日办理基金份额的申购 和赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的平淡交易日的 交易时间（若该职业日为非港股通交易日，则基金管理东谈主有权暂停办理基金份额 的申购和赎回业务），但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合 同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，本基金管理东谈主将罢黜基金份额 持有东谈主利益优先原则，合理控制基金份额持有东谈主荟萃度，审慎说明申购赎回业务 肯求，包括但不限于： 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金范围给予控 制。 确保基金估值的自制性。 格且接纳估值时间仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求、赎回肯求或降速支付赎回款项。   提醒投资东谈主防备本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 计划。   （二）本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 所的债券阛阓等具有发展进修、容量较大、交易活跃、流动性充裕的特征，大约 得志本基金洞开式运作的流动性要求。同期，本基金在充分控制阛阓行情与投资 契机的前提下，适应进行散播投资，以竣事相对平衡的配置，保障了资产组合的 流动性。在极点阛阓行情下，存在基金管理东谈主可能无法以合理价钱实时变现或调 整基金投资组合的风险。本基金管理东谈主将阐扬专科研究上风，加强对阛阓、上市 公司基本面和固定收益类居品的久了研究，持续优化组合配置，以控制流动性风 险。 导致的流动性风险。   基金管理东谈主将密切热心各种资产及投资标的的交易活跃程度与价钱的勾通 本性况，评估各种资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调理，以得志基 金运作过程中的流动性要求，应付流动性风险。   （三）大都赎回情形下的流动性风险管理措施   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定 全额赎回或部分展期赎回。 平淡赎回门径履行。 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错采取展期赎回或取消赎回。采取展期赎回的，将自 动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被毁掉。展期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础规画赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回部分 作自动展期赎回处理。   若本基金发生大都赎回，在单个基金份额持有东谈主跳跃基金总份额 50%以上的               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 赎回肯求的情形下：对于该基金份额持有东谈主当日赎回肯求跳跃上一洞开日基金总 份额 50%以上的部分，基金管理东谈主不错展期办理赎回肯求；对于该基金份额持有 东谈主当日赎回肯求未跳跃 50%的部分，不错根据前段“1、全额赎回”或“2、部分 展期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。 有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得跳跃 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险管理用具的情形、门径及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律律例及基金合同的约定，综合运用各种流动性风险管理用具，对赎回申 请进行控制调理，行动特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的赞助措施，包括 但不限于：   （1）发生基金合同章程的暂停赎回或降速支付赎回款项的情形；   （2）基金发生大都赎回；   （3）基金发生大都赎回，且单个基金份额持有东谈主跳跃基金总份额 50%以上 的赎回肯求的情形；   （4）基金份额持续持有期限小于 7 日；   （5）发生基金合同章程的暂停估值的情形；   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性；   （7）基金实施侧袋机制；   （8）法律律例章程、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。   实施备用流动性风险管理用具的决策门径依照基金管理东谈主流动性风险管理 轨制的章程办理。基金管理东谈主应时刻严防可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护持有东谈主的正当权益。   采取备用流动性风险管理用具，可能对投资东谈主形成无法赎回、赎回展期办理、 赎回款项展期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   五、本基金特定风险             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金资产投资于港股时，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交易法令等相反带来的私有风险。   （1）港股阛阓股价波动较大的风险   港股阛阓实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动。   （2）港股交易失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港连络交易总共限公司开市前阶段，当 日额度使用结束的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所持续交易时段， 当日额度使用结束的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交易的风险。 若是畴昔港股通关连业务法令发生变化，以新的业务法令为准。   （3）汇率风险   本基金以东谈主民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券阛阓。港币相对于 东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致基金 资产濒临潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。东谈主民币对港币的 汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于 基金运作中的汇率取自汇率发布机构，若是汇率发布机构出现汇率发布时间延长 或是汇率数据失误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。   （4）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险   在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平淡交易，港股不可实时卖出， 可能带来一定的流动性风险。   （5）境外阛阓的风险   本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的章程范围内 的香港连络交易总共限公司上市的股票，投资将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、 货币策略、财政策略、产业策略、交易法令、结算、托管以过甚他运作风险等多 种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产濒临潜在风险。 产风险、现金流瞻望风险等与基础资产关连的风险；2）资产救援证券信用增级 措施关连风险、资产救援证券的利率风险、评级风险等与资产救援证券关连的风 险；3）管理东谈主误期违章风险、托管东谈主误期违章风险、专项计划账户管理风险、             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 资产服务机构违章风险等与专项计划管理关连的风险；4）策略风险、税收风险、 发生不可抗力事件的风险、时间风险和操作风险等其他风险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的关连风险可能告成或盘曲成为本基金的风险。   六、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资标的与策略特色的抽象性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者适应性管理实施 指挥（试行）》及里面评级标准，将基金居品按照风险由低到高法则进行风险级 别评定鉴别，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险景象表述并无谓然一致或存在对应关系。同期， 不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的相反，对归并居品风险级别的评 定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、阛阓变化及基金践诺运作情 况等当令调理对本基金的风险评级。敬请投资东谈主明察，在购买本基金时按照销售 机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配磨练，并须实时热心销售机 构对于本基金风险评级的调理情况，严慎作出投资决策。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻挠并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额平淡洞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前间具有不确 定性，最终变现价钱也具有省略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金依期禀报中败露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购策略，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主规画各项投资运作野心和基金事迹野心时仅需 磋议主袋账户资产，基金事迹野心应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露 的事迹野心不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   八、其他风险   除以上主要风险除外，基金还可能遭遇以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕交易、欺骗步履等产生的违章风险； 一定程度上影响职业的勾通性，并可能对基金运作产生影响； 导致基金资产的损失，影响基金收益水平；               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）          第十九部分       基金的阻隔与算帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 自决议奏效之日起在指定媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主衔接的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）制作算帐禀报；   （5）聘用管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 禀报出具法律成见书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨； 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐禀报管束帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小 组进行公告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律律例另有 章程的从其章程。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十部分    基金合同内容提要   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额持有东谈主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金管理东谈主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；   （2）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （3）销售基金份额；   （4）召集基金份额持有东谈主大会；   （5）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （6）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （7）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；   （8）担任或拜托其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；   （9）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分拨决策；   （10）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （11）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈骗激动权利，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （12）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （14）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （15）在适应联系法律、律例的前提下，制订和调理联系基金申购、赎回、 调节和非交易过户的业务法令；   （16）法律律例和《基金合同》章程的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金管理东谈主的义务包括但不 限于：   （1）办理或者拜托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、 赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老师信用、严慎勤劳的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主运作基金财产；   （7） 照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使规画基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程规画并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程，履行信息败露 及禀报义务；   （12）保守基金交易奥秘，不表现基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主表现；               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上，法律律例另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时间发出，况兼 保证投资者大约按照《基金合同》章程的时间和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临落幕、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务拜托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金托管东谈主的权利包括但不 限于：            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓法令，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 算帐。   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例和《基金合同》章程的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金托管东谈主的义务包括但不 限于：   （1）以老师信用、勤劳尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业场地，配备充足的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建树账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东谈主代表基金顽强的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程另有 章程外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东谈主表现；               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （8）复核、审查基金管理东谈主规画的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具成见，说 明基金管理东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是 基金管理东谈主有未履行《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上，法律律例另有章程的从其章程；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临落幕、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金份额持有东谈主的权利包括              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例和《基金合同》章程的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他联系章程，基金份额持有东谈主的义务包括 但不限于：   （1）细腻阅读并死守《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购、赎回款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》阻隔的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的门径和法令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈控制有的每一基金份 额领有对等的投票权。             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （一）召开事由 律律例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外）：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会门径；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规画，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律律例和《基金合同》章程的范围内调理本基金的申购费率、调 低赎回费率；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的以 外的其他情形。                民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁止、扰乱。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时间、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议体式；               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权拜托讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时间和地点;   （5）会务常设臆想东谈主姓名及臆想电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、拜托的公证机关过甚联 系方式和臆想东谈主、书面表决成见寄交的截止时间和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主 到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响表决 成见的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开 方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同 时适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的拜托东谈主 持有基金份额的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托讲明适应法律律例、《基金合 同》和会议文牍的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东谈控制有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、 额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式在表决限制日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职业日内连 续公布关连提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文牍章程的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决成见；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经文牍不参加收取书面表决成见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主告成出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；若本 东谈主告成出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有东谈主告成出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中告成出具书面成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面成见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的 代理东谈主出具的拜托东谈控制有基金份额的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托讲明符 正当律律例、      《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记注册机构记录相符；              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东谈主也不错接纳收罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳收罗、电话或其他方式 授权他东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会控制东谈主按照下列第（七）条章程门径详情 和公布监票东谈主，然后由大会控制东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会控制东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 控制大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表控制；若是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能控制大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的控制东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或控制 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、拜托东谈主 姓名（或单元称号）和臆想方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以极度决 议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更换 基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》以极度决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲明，不然提交 适应会议文牍中章程的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适应会议文牍章程的书面表决成见视为有用表决，表决成见迂缓不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的控制 东谈主应当在会议启动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的控制东谈主应当在会议启动 后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会控制东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议控制东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会控制东谈主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 个职业日内在指定媒介上公告。如 果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行奏效的基金份额持有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关连 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）；              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的控制东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 自决议奏效之日起在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主衔接的；              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）聘用管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 禀报出具法律成见书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨； 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐禀报管束帐师事务所             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小 组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律律例另有 章程的从其章程。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能搞定的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方   当事东谈主具有不停力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。                 民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十一部分        托管公约内容提要   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：国泰基金管理有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   邮政编码：200082   法定代表东谈主：周向勇   成立日历：1998 年 3 月 5 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基字19985 号   组织体式：有限使命公司   注册本钱：壹亿壹仟万元东谈主民币   存续期间：持续筹备   筹备范围：基金管理业务、发起成立基金及中国证券监督管理委员会批准的 其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立时间：2009 年 1 月 15 日   基金托管履历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：持续筹备   筹备范围：招揽公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；代理 资金算帐；各种汇兑业务；代理策略性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务； 贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借债； 刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外币单子承兑和贴 现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探望、推敲、见证业务； 企业、个东谈主财务照应人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金 托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理洞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融繁衍居品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其 他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采取标准的， 基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东谈主运用关连时间系统，对基金践诺投资是否适应基金合同对于证券采取标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有纯粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 债券（含国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、场所政府债、 公开荒行的次级债券、短期融资券、超短期融资券、可调节债券（含可分离交易 可转债）、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产救援证券、债 券回购、银行入款（包括公约入款、文牍入款、依期入款过甚他银行入款）、同 业存单、货币阛阓用具、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经 中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须适应中国证监会关连章程。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应 门径后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 产的 20%；港股通标的股票投资比例不跳跃全部股票资产的 50%；每个交易日             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 日终，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行适应门径后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%； 投资于可调节债券（含可分离交易可转债）、可交换债券不跳跃基金总资产的 20%；   （2）本基金投资于港股通标的股票投资比例不跳跃全部股票资产的 50%；   （3）每个交易日日终，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等；   （4）本基金持有一家上市公司的股票（归并家公司在境内和香港同期上市 的 A+H 股共计规画），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；除法律律例另有章程 外，本基金与基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券总和（归并家 公司在境内和香港同期上市的 A+H 股共计规画），不跳跃该证券的 10%，完全按 照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限 制；   （5）本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳跃该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得跳跃该上市公司可通顺股票的 30%；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救援证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产救援证券，其市值不得跳跃基金资 产净值的 20%；本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救援证券的比例，不得 跳跃该资产救援证券范围的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归并原始 权益东谈主的各种资产救援证券，不得跳跃其各种资产救援证券共计范围的 10%；             民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的债券或资产 救援证券。基金持有债券或资产救援证券期间，若是其信用等第下落、不再适应 投资标准，应在评级报揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （8）本基金参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%；本基金参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最长久限为   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素以至基金不适应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （11）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （12）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行，与境 内上市交易的股票合并规画；   （13）关连法律律例、监管部门及《基金合同》章程的其它投资限制；   （14）若是法律律例对《基金合同》约定的组合限制进行变更的，以变更后 的章程为准。   除上述第（3）、（7）、（9）、（10）项另有约定外，因证券阛阓波动、上市公 司合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金投资比例不适应上述规 定投资比例的，基金管理东谈主应当在关连证券可交易的 10 个交易日内进行调理。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效 之日起启动。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适 当门径后，则本基金投资不再受关连限制。   为惊羡基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、控制证券交易价钱过甚他不高洁的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他步履。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 关连限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、践诺 控制东谈主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当适应基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份 额持有东谈主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱履行。关连交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例给予败露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （三）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对本公约第 十五条第九项基金投资退却步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 管理东谈主基金投资退却步履和关联交易进行监督。根据法律律例联系基金退却从事 关联交易的章程，基金管理东谈主和基金托管东谈主相互提供与本机构有控股关系的激动、 与本机构有其他首要横蛮关系的公司名单及联系关联方交易证券名单。基金管理 东谈主和基金托管东谈主有使命确保关联交易名单的简直性、准确性、竣工性，并负责及 时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规退却基金从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采取必 要措施贬抑该关联交易的发生，如基金托管东谈主采取必要措施后仍无法贬抑关联交 易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会禀报。对于基金管理东谈主已成交的关联交 易，如基金托管东谈主事前已严格罢黜了监督经由仍无法贬抑该关联交易的发生，而               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 只可按关连法律律例和交易所法令进行过后结算，则基金托管东谈主不承担由此形成 的损失，并应向中国证监会禀报。   （四）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供经在意采取的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算方式。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银 行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券阛阓 交易敌手名单进行更新，如基金管理东谈主根据阛阓情况需要临时调理银行间债券市 场交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手发生交易前 3 个职业 日内与基金托管东谈主协商搞定。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面说明后，被说明调 整的名单启动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的 交易，仍应按照公约进行结算。基金管理东谈主负责对交易敌手的资信控制，按银行 间债券阛阓的交易法令进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合 同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主 过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金 托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇使命。   （五）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值规画、基金份额净值规画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金 收益分拨、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监 督和核查。   若是基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将演叨的事迹弘扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即禀报中 国证监会。   （六）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资 通顺受限证券进行监督。 为的蹙迫文牍》、        《对于基金投资非公开荒行股票等通顺受限证券联系问题的文牍》 等联系法律律例章程。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证 券，不包括由于发布首要音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等通顺受限证券。 风险控制轨制、流动性风险控制预案等规章轨制。基金管理东谈主应当根据基金流动 性的需要合理安排通顺受限证券的投资比例，并在风险控制轨制中明确具体比例， 幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管理东谈主董事会批准。上述规章 轨制经董事融会过之后，基金管理东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规 章轨制的决议提交给基金托管东谈主。 管东谈主提供联系通顺受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲明文献复印件、基金管理东谈主与承 销商顽强的销售公约复印件、缴款文牍书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时间文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的简直、完 整。 场出现剧烈变化导致基金管理东谈主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险， 基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主对该风险的摈斥或严防措施进行补充和整改，并 作念出版面说明。不然，基金托管东谈主经预先书面奉告基金管理东谈主，有权拒却履行其 联系指示。因拒却履行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命， 并有权禀报中国证监会。 证基金托管东谈主大约平淡查询。因基金管理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题， 形成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全看护基金财产的使命与损失，由基金 管理东谈主承担。 送了伪善的数据，导致基金托管东谈主不可履行托管东谈主职责的，基金管理东谈主应照章承 担相应法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资 通顺受限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本公约履行监督职责后不承担上述损            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 失。   （七）基金托管东谈主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管理 东谈主投资银行入款进行监督。   基金投资银行依期入款的，基金管理东谈主应根据法律律例的章程及基金合同的 约定，详情适应条件的总共入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否适应联系章程进行监督。   本基金投资银行入款应适应如下章程： 银行入款业务账目及核算的简直、准确。 关连公约、账户贵府、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项章程。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在采取入款银行时有违背联系法律律例的章程 及基金合同的约定的步履，应实时以书面体式文牍基金管理东谈主在 10 个职业日内 纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文牍的违章事项未能在 10 个职业日内纠正的， 基金托管东谈主应禀报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章步履，应 立即禀报中国证监会，同期文牍基金管理东谈主在 10 个职业日内纠正或拒却结算。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中 违背法律律例和基金合同的章程，应实时以书面体式文牍基金管理东谈主限期纠正。 基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文牍后 应鄙人一职业日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主 的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改 正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金管 理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应禀报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易门径已经奏效的 投资指示违背法律、行政律例和其他联系章程，或者违背基金合同约定的，应当 立即文牍基金管理东谈主，并禀报中国证监会。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和 本托管公约对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金管理东谈主应 在章程时间内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金管理东谈主应积极配 合提供关连数据贵府和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章步履，应实时禀报中国证监会， 同期文牍基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金管理东谈主无正 当原理，拒却、困难对方根据本公约章程诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等妙技 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托 管东谈主应禀报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理东谈主规画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、 关连信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未履行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、表现基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本公约过甚他联系章程时，应实时以书面体式文牍 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应鄙人一职业日前实时查对并以书 面体式给基金管理东谈主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于： 提交关连贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的竣工性和简直性，在章程时间内答 复基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应实时禀报中国证监会， 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东谈主无正 当原理，拒却、困难对方根据本公约章程诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等妙技 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金管 理东谈主应禀报中国证监会。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 整与零丁。 基金财产，如有非凡情况两边可另行协商搞定。 详情到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文牍基金管理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金托管东谈主对此不承担任何使命。 基金财产。   （二）基金资金账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主看护和使用。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 户办理基金资产的支付。   （三）基金证券账户的开立和管理            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级 法东谈主算帐职业，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限使命公司的章程履行。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 触及关连账户的开设、使用的，按联系章程开设、使用并管理；若无关连章程， 则基金托管东谈主应当比照并死守上述对于账户开设、使用的章程。   （四）债券托管专户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的联系章程，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司开立债券 托管与结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东谈主和基金托 管东谈主同期代表基金顽强寰宇银行间债券阛阓债券回购主公约。   （五）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系规 则使用并管理。 理。   （六）基金财产投资的联系有价凭证等的看护   基金财产投资的联系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善看护，看护凭证由基金托管东谈控制有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有用控制下的什物证券在              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。托管 东谈主对托管东谈主除外机构践诺有用控制的证券不承担看护使命。   （七）与基金财产联系的首要合同的看护   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金联系的首要合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主看护。除公约另有章程外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金 联系的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份原来的原件。首要合同的看护期限为基金合同阻隔后 15 年，法律律例另有章程的从其章程。   五、基金资产净值规画和管帐核算   （一）基金资产净值的规画及复核门径   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额后得到的基金份额的资 产净值。基金份额净值的规画，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。 基金管理东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的， 从其章程。   每职业日规画基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。   基金管理东谈主每职业日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基金合同和关连法律律例 的章程对外公布。   （二）基金资产估值方法和非凡情形的处理   基金所领有的股票、债券、资产救援证券、银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因素，调理 最近交易市价，详情公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 交易所阛阓挂牌转让的资产救援证券，接纳估值时间详情公允价值。在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调理以说明估值日的公 允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应接纳估值时间详情其 公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 归并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会联系章程详情公允价值。   （3）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在较着相反，未上市 期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并股票或债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按股票或债券所 处的阛阓分别估值。   （5）持有的银行依期入款或文牍入款以本金列示，按公约或合同利率逐日 说明利息收入。   （6）因持有股票而享有的配股权，接纳估值时间详情公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票履行，国度 有最新章程的，按其章程进行估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜关连法律律例以及监管 部门、自律法令的章程。   （9）估值触及到港币等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （10）税收：对于按照中国法律律例和基金投资境表里股票阛阓交易互联互 通机制触及的境酬酢易场地所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致基金践诺缴纳 税金与估算的应交税金有相反的，基金将在关连税金调理日或践诺支付日进行相 应的估值调理。   （11）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。   （12）关连法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律律例的章程或者未能充分惊羡基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据联系法律律例，基金资产净值规画和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东谈主对基金资产净值的规画结果对外给予公布。   （三）基金份额净值失误的处理方式   （1）当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金 份额净值失误；基金份额净值出现失误时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施严防损失进一步扩大；失误偏差达到或跳跃基金 份额净值的 0.25%时，基金管理公司应当实时文牍基金托管东谈主并报中国证监会； 失误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理东谈主应当公告、通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；当发生净值规画失误时，由基金管理东谈主负责处理，由此给 基金份额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金管理东谈主先行赔付，基金管理东谈主按差 错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值规画差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的使命，经说明 后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任。与本基金联系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金管帐使命方的建 议履行，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主规画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，而且 基金托管东谈主未对规画过程建议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，基金份额净值出 错且形成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律律例的章程对基金份额持有东谈主或基 金支付补偿金，就践诺向基金份额持有东谈主或基金支付的补偿金额，其中基金管理 东谈主承担 50%，基金托管东谈主承担 50%。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规画结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的规画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   ④由于基金管理东谈主提供的信息失误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东谈主在履行平淡复核门径后仍不可发现该失误，进而导致基金份额净值计 算失误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （3）由于证券交易所、登记结算公司发送的数据失误，联系管帐轨制变化 或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然已经采取必要、适应、 合理的措施进行检查，然则未能发现该失误而形成的基金份额净值规画失误，基 金管理东谈主、基金托管东谈主不错免除补偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极采 取必要的措施摈斥由此形成的影响。   （4）基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自时间系统建树而产生的净值规画尾 差，以基金管理东谈主规画结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行 业有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所触及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形以至基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；   （3）占基金相配比例的投资品种的估值出现首要迁移，而基金管理东谈主为保 障基金份额持有东谈主的利益，决定延长估值时；   （4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门章程的管帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报。基金管理东谈主独随即 建树、记录和看护本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方 法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的规画和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （七）基金财务报表与禀报的编制和复核   基金管理东谈主应当实时编制并对外提供简直、竣工的基金财务管帐禀报。月度 报表的编制，基金管理东谈主应于每月晦了后 5 职业日内完成；招募说明书在基金合 同奏效后每 6 个月更新并公告一次，于该等期间届满后 45 日内公告。季度禀报 应在每个季度结果之日起 15 个职业日内编制结束并给予公告；半年度禀报在会 计年度半年终了后 60 日内编制结束并给予公告；年度禀报在管帐年度结果后 90 日内编制结束并给予公告。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基 金托管东谈主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管理东谈主。基 金管理东谈主在季度禀报完成当日，将联系禀报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后 7 个职业日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管理东谈主。基金管 理东谈主在半年度禀报完成当日，将联系禀报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应 在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管理东谈主。基金管理东谈主在 年度禀报完成当日，将联系禀报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 东谈主之间的上述文献交往均以加密传确凿方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基 金管理东谈主提供的禀报上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的 复核成见书，两边各自留存一份。若是基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布 公告之日之前就关连报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管东谈主有权就关连情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹比较基准的基础数据和 编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的的登记与看护   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 包括基金合同奏效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持 有东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由注册登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托 管东谈主看护。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供随心一个交易日或全部交易日的 基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个职业日内提交；基金合同生 效日、基金合同阻隔日等触及到基金症结事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 寿辰后十个职业日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善看护基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律律例另有章程的从其章程。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应死守守密义务。若基金管理东谈主或基 金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名册，应按联系律例章程各 自承担相应的使命。   七、争议搞定方式   因本公约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、融合搞定，协商、 融合不可搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有不停力。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续 针织、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，惊羡基金份额持有 东谈主的正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更门径   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会核准 后奏效。               民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （二）基金托管公约阻隔的情形 权；   （三）基金财产的算帐   （1）自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个职业日内成立算帐小组，基 金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券关连业 务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金算帐小组不错 聘用必要的职业主谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 连续针织、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，惊羡基金份额 持有东谈主的正当权益。   （4）基金算帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨。基金 算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）聘用管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 禀报出具法律成见书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，算帐期限相应顺延。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度，清 算用度由基金算帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈控制有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程反璧前，不分拨给基金份额持有东谈主。   基金财产算帐公告于基金合同阻隔并报中国证监会备案后 5 个职业日内由 基金算帐小组公告；算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐结果 管束帐师事务所审计，讼师事务所出具法律成见书后，由基金财产算帐小组报中 国证监会备案并公告。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律律例另有 章程的从其章程。                    民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第二十二部分          对基金份额持有东谈主的服务     基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权加多、修改这些 服务状貌。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式建议推敲、建议、投诉等需 求，基金管理东谈主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信提醒发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站肯求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金管理东谈主依期或不依期向投资东谈主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站肯求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金管理东谈主依期或不依期向投资东谈主发送电子资讯。     五、臆想基金管理东谈主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述方式 臆想基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面领略了本招募说明书。            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第二十三部分      其他应败露事项         公告称号                 败露媒介       日历 国泰基金管理有限公司高档管理东谈主员变更公告       《中国证券报》 2024/3/27 国泰基金管理有限公司高档管理东谈主员变更公告       《中国证券报》 2024/7/25            民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）      第二十四部分    招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场地，投 资东谈主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书原来为准。基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。              民富国强增利债券型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第二十五部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公场地。投资东谈主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予民富国强增利债券型发起式证券投资基金变更注册 的批复文献   二、经中国证监会备案的民富国强增利债券型发起式证券投资基金基金份额 持有东谈主大会决议的文献   三、《民富国强增利债券型证券投资基金基金合同》   四、《民富国强增利债券型证券投资基金托管公约》   五、法律成见书   六、基金管理东谈主业务履历批件、营业牌照   七、基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   八、中国证监会要求的其他文献                               国泰基金管理有限公司                               二零二四年十二月三日

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