男女性爱视频 民生加银恒泽债券: 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024年第1号)

民生加银恒泽债券型证券投资基金     更新招募剖判书 基金料理东说念主：民生加银基金料理有限公司 基金托管东说念主：中原银行股份有限公司       二〇二四年十二月                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                    遑急教导   民生加银恒泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年10月28日 中国证监会证监许可20202795号文注册。   基金料理东说念主保证本招募剖判书的内容果然、准确、圆善。本招募剖判书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集出息作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的料理风险、时间风险、合规风险以及本基金独到风险等。大王人赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回央求跳跃上一绽放日 基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币市集基金。投资者应当精致阅读基金合同、招募剖判 书、基金居品府上纲要等基金信息袒露文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教授、资产情状等判断基金是否和自身的风险承 受智商相稳健，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金料理东说念主或基金料理东说念主托福的具有基金销售业务阅历的其他机构购 买基金。   本基金将资产解救证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产解救证券之债务东说念主出现失约，或在来往过程 中发生交收失约，或由于资产解救证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产解救证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高潮，本基金持有资产解救证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产解救证券利息的再投资收益将濒临下降的                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 风险。   ③流动性风险：受资产解救证券市集鸿沟及来往活跃进度的影响，资产解救 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操气魄险：基金关系当事东说念主在业务各本领操作过程中，因里面抵制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作虚假或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交 易、来往谬误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不行 正常践诺，导致基金财产的损失。   基金料理东说念主承诺依照恪尽责守、厚实信用、严慎奋力的原则料理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值上下并不预示其畴昔事迹发达，基金料理东说念主料理的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹发达的保证。基金料理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自得”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行背负。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应精致阅读本招募剖判书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外。法律 法则或监管机构另有规则的，从其规则。   除非另有剖判，本次招募剖判书所载的内容截止日为2024年11月12日，相关 财务数据和净值发达截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                 第一部分 序论   《民生加银恒泽债券型证券投资基金招募剖判书》（以下简称“招募剖判书”或 “本招募剖判书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息袒露料理办法》（以下简称“《信息袒露办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险料理规则》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）过火他相关法律法则与《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   基金料理东说念主承诺本招募剖判书不存在职何虚假记录、误导性陈诉或者要紧遗漏， 并对其果然性、准确性、圆善性承担法律做事。   本基金是根据本招募剖判书所载明的府上央求召募。本招募剖判书由基金料理 东说念主解释。本基金料理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募剖判书中载明的 信息，或对本招募剖判书作任何解释或者剖判。   本招募剖判书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的完竣承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他相关规则享有权利、承担义务。基金份额持有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应扫视查阅基金合同。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募剖判书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用矫正和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 剖判书》过火更新 纲要》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息袒露料理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理规则》及颁布机关对其频频 作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关系法律法则规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东说念主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发红利、建立并相沿基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受民生加银基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐发的日 期 清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跳跃3个月 放日 表率基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金料理东说念主 和投资东说念主共同死守 购买基金份额的行径                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，央求将其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调换为基金料理 东说念主料理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份 额总和后的余额)跳跃上一绽放日基金总份额的10% 结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息袒露办法》规则的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子袒露网站）等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往翌日以上的逆回购与银行 按期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受限的新股                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 及非公开拓行股票、资产解救证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或来往的债券 等 净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分派给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤 并得到自制对待 户进行处置清理，目的在于有用阻难并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金料理东说念主     一、基金料理东说念主概况     称号：民生加银基金料理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织容颜：有限做事公司（中外结伙）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续筹办     筹办范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     研究东说念主：张冬梅     民生加银基金料理有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险料理委员会、薪酬与提名委员会； 筹办料理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抵制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照应人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户应允一部、专户应允二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念料理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集解救部、来往部、监察稽核 部、风险料理部、运营料理部、信息时间部、深圳料理总部、概述料理部、贪图财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商料理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办做事）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成王人分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成王人分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持做事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产料理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产料理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，料理学硕士。历任中国工商银行总行信贷料理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险料理部居品风险料理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产料理有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来往银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产料理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照应人、常务董事、率领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产料理有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时间员，陕西省国际 相信股份有限公司名堂司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权料理部部门总司理、金融发展料理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 国际相信股份有限公司投汉典理部总司理，陕西金融资产料理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金料理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投汉典理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金料理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 老师，期望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开拓投资公司金融资产料理部主任兼国融资产料理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开拓投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办做事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照应群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际相信股份有限公司孤苦董事。   谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、莳植，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学老师做事部部长、东说念主事处处长、东说念主才做事办公室主任、中央财经大学发展筹办处 处长、学科设立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济料理学院莳植，莳植 部后生长江学者，蓝天贪图超卓后生学者，应用经济学研究生莳植委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字时间股份有限公司孤苦董事。   于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业筹办料理做事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。   李志彤先生：监事会主席，料理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产料理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 料理有限公司贪图财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产料理公司贪图财 务部副总司理，中国长城资产料理公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主办做事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商料理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投汉典理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投汉典理部副总司理，西安高新时间产业风险投资有限做事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商料理硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金料理股份有限公司、信达澳亚基金料理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司运营料理部总监。   王涛先生：监事，工商料理硕士。曾履新于中国设立银行成王人市第八支行信贷 科、中国设立银行总行投资托管业务部、长盛基金料理有限公司居品开拓部。2019 年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，料理学硕士。曾履新于泰康资产料理有限做事公司运行保 障部、集结来往室。2020年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金料理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金料理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商料理硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会政策发展与投汉典理委员                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金料理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金料理有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，料理学博士。曾履新于中国证监会张望总队、张望局。 料理有限公司守护长，民生加银资产料理有限公司监事。   刘昊先生：中央财经大学财政学硕士，10年证券从业经历。自2012年7月至 生加银基金料理有限公司，曾任固定收益部基金司理助理，现任基金司理。自2020 年8月于今担任民生加银恒裕债券型证券投资基金基金司理；自2020年12月于今担 任民生加银恒泽债券型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银和 鑫按期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银 鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银贤明一年 按期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年7月于今担任民生加银聚 益纯债债券型证券投资基金基金司理；自2023年8月于今担任民生加银恒源债券型 证券投资基金基金司理。自2021年4月至2021年11月担任民生加银润利夹杂型证券 投资基金基金司理；自2020年11月至2022年5月担任民生加银康利夹杂型证券投资 基金基金司理；自2020年9月至2022年8月担任民生加银新能源纯真配置夹杂型证券 投资基金基金司理；自2020年7月至2022年9月担任民生加银汇鑫一年按期绽放债券 型证券投资基金、民生加银新政策纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理；自2020 年9月至2023年3月担任民生加银量化中国纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理； 自2021年7月至2023年5月担任民生加银鑫享债券型证券投资基金基金司理；自2021 年3月至2024年5月担任民生加银瑞利夹杂型证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照应人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、来往部总监周晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户应允二部总监刘霄汉、专户应允二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险料理部总监丁辉、 来往部总监周晓芳、专户应允一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金料理东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过火他相关规则，基金料理东说念主的义务包括但不限 于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式料理和运作基金财产；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互孤苦，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 稳健《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则诡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开袒露前应予守秘，不向 他东说念主泄露； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 料不低于法律法则规则的最低期限； 投资者好像按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件； 和分派；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 知基金托管东说念主； 时，应当承担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而除名； 管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 务的行径承担做事； 律行径； 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   四、基金料理东说念主承诺 制轨制，遴选有用措施，注重违背《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生； 度，遴选有用措施，注重以下《基金法》、《运作办法》阻挠的行径发生：   （1）将基金料理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关系的来往行为；   （7）草率职守，不按照规则履行职责；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （8）法律法则和中国证监会阻挠的其他行径。 相关法律法则及行业表率，厚实信用、奋力尽责，不从事以下行为：  （1）越权或非法筹办；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）拒却、滋扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；  （6）草率职守、铺张权柄，不按照规则履行职责；  （7）泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖奥妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关系 的来往行为；  （8）除按法律法则、基金料理公司轨制进行基金投资外，径直或障碍进行其 他股票来往；  （9）违背证券来往阵势业务司法，利用对敲、倒仓等技能支配市集价钱，扰 乱市集顺序；  （10）有益毁伤投资东说念主过火他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不朴直技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息袒露不果然，有误导、欺骗因素；  （14）法律法则和中国证监会阻挠的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 遴选有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷做事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、支配证券来往价钱过火他不朴直的证券来往行为；   （7）法律、行政法则规则和中国证监会规则阻挠的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖奥妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关系的来往行为；   六、基金料理东说念主的里面抵制轨制   本基金料理东说念主即民生加银基金料理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用筹办，注重、化解筹办风险和所料理的资产运气魄险，充分保护 资产托福东说念主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金料理公 司里面抵制率领主张》等法律法则和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基金 料理有限公司司法》，制定《民生加银基金料理有限公司里面抵制大纲》。   里面抵制体系是指公司为注重和化解风险，保证筹办运作稳健公司的发展筹办， 在充分谈判表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用料理方法、实施操作程 序与抵制措施而形成的系统。里面抵制轨制是公司为结束里面抵制想法而建立的一 系列组织机制、料理办法、操作规范与抵制措施的总称。   里面抵制轨制由公司司法、里面抵制大纲、基本料理轨制、部门料理轨制、各 项具体业务司法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，看重推动的正当权益。   （2）保证公司筹办运作严格死守国度相关法律法则和行业监管司法，自发形 成称职筹办、表率运作的筹办念念想和筹办理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）注重和化解筹办风险，提高筹办料理效益，确保筹办业务的稳健运行和                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 受托资产的安全圆善，结束公司的持续、默契、健康发展。  （5）确保公司筹办想法和发展政策的顺利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息果然、准确、圆善、实时。  （1）健全性原则。里面抵制须隐敝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个本领。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控规范， 并当令调养和不断完善，看重内控轨制的有用践诺。  （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹办料理方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳健国度法律、法则、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面抵制轨制应当涵盖公司筹办料理的各个本领，不得留 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面抵制轨制应当以审慎筹办、注重和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面抵制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面抵制轨制的制定应当跟着相关法律法则的调养和公司 筹办政策、筹办方针、筹办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制行为、信息相通和里面监 控。  （1）抵制环境组成公司里面抵制的基础，抵制环境包括筹办理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教导等内容。  （2）公司料理层应当安祥诞生内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 险注重签订，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险签订贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个本领。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、做事到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐扬孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不朴直关联来往、利益运送 和里面东说念主抵制气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策规范和料理议事司法，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抵制的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务料理规则、操作过程及里面抵制规则，加强 对业务风险的抵制。部门料理层应按期对部门内风险进行评估，确定风险料理政策 并实施，监控风险料理绩效，以不断改进风险管贤达商。  （5）公司设立规章递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺死守，在授权范围内承担做事。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面抵制风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抵制主体的做事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权抵制是里面抵制行为的基本要点，它贯串于公司筹办行为的长期。 授权抵制的主要内容包括：                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 健全公司授权标准和规范，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东说念主签章阐发后下达到被授权东说念主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行孤苦运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来往、来往和清理、基金司帐和公司司帐等遑急岗亭不得 有东说念主员的访佛。遑急业务部门和岗亭须实行物理阻难。  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危急处理机制和规范。  （12）领受适当、有用的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流筹办行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹办信息和财务司帐府上的果然性、准确性和 圆善性，必须能结束公司里面信息的相通和分享，促进公司里面料理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务陈诉系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行规则的申诉陈诉规范。  （14）里面抵制的监督完善由公司合规与风险料理委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权柄范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部群众对公司里面抵制进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融用具、新的时间应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抵制进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务抵制主要内容包括：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 础上建立和看重备选库。  （2）投资决策业务抵制主要内容包括： 想法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析解救，并有决策记录。 品特征和决策规范、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来往业务抵制主要内容包括： 者径直进行来往。 设施。 造孽非法或者其他特别情况，应当实时陈诉相应部门与东说念主员。 对待。 和司法。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 金投资触及关联来往的，应在关系投资研究陈诉中相配剖判，并报公司关系部门批 准。  （4）基金清理和基金司帐业务抵制主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户竖立、资金划转、账簿记录 等方面相互孤苦。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务抵制主要内容包括： 风险抵制措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息袒露抵制主要内容包括： 保证公开袒露的信息果然、准确、圆善、实时。 发布。 法，对信息袒知道现的虚假建议处理主张，并精致关系东说念主员的做事。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （7）信息时间系统抵制主要内容包括： 格制定信息系统的料理规章、操作过程、岗亭手册和风险抵制轨制。 写圆善的时间府上；在结束业务电子化时，应竖立守秘系统和相应抵制机制，并保 证诡计机系统的可稽性。 确的做事料理，信息时间系统参预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的攀附验收。 度等料理措施，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的做事料理，严格差异业务操作、时间看重等方面的职责。 应具备身份考据、探问抵制、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员相沿。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东说念主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不闲散归附演习，确保系统可靠、默契、安全地运行。  （8）公司财务料理抵制主要内容包括： 相互孤苦的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐做事操作过程和司帐岗亭做事                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 手册，并针对各个风险抵制点建立严实的司帐系统抵制。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济做事。 序。 经规律。 务用章、支票等遑急凭据和司帐档案，严格司帐府上的调阅手续，注重司帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核抵制主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面抵制轨制的践诺 情况独速即履行检验、评价、陈诉、建议职能。 当对守护长的陈诉进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作规范和组织规律。 情况，确保公司各项筹办料理行为的有用运行。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 公司里面抵制轨制的，应当精致相关部门和东说念主员的做事。  （1）公司承诺以上对于里面抵制轨制的袒露果然、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面抵制轨制。                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成立时刻：1992年10月14日   组织容颜：股份有限公司   注册老本：15914928468元东说念主民币   批准设立机关和设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   研究东说念主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规料理室、 运营室、革命与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工48东说念主，高管东说念主员领有硕 士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务筹办情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督料理委员会和中国银行业监督料理 委员会核准，取得证券投资基金托管阅历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管阅历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“厚实信 用、奋力尽责”的行业精神，长期死守“安全相沿基金资产，提供优质托管服务”的 原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控料理、先进的时间系统、优 秀的业务团队、丰富的业务教授，严格履行法律和托管公约所规则的各项义务，为 浩繁基金份额持有东说念主和资产料理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了优 异事迹。为止2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产料理贪图、银行应允、 保障资管贪图、资产解救专项贪图、股权投资基金等各种居品总共10094只，证券                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 投资基金160只，全行资产托管鸿沟达到35208.91亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险抵制轨制剖判   （一）里面抵制想法   严格死守国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关料理规则， 称职筹办、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全圆善， 确保相关信息的果然、准确、圆善、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面抵制组织结构   风险料理委员会负责中原银行股份有限公司的风险料理与里面抵制做事，总行 审计部对托管业务风险抵制做事进行检验率领。资产托管部里面专门竖立了风险与 合规料理室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管做事，具有孤苦行 使监督稽核做事的权柄和智商。   （三）里面风险抵制的原则 管业务筹办料理行为的长期； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作本领，隐敝到资产托管部 整个的部门、岗亭和东说念主员； 控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章轨制； 行当令矫正；必须保证轨制的全面落实践诺，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管做事，具有孤苦哄骗监督稽核做事的权柄和 智商。   （四）里面抵制轨制及措施   具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了料理办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作过程等，不错保证托管业务的表率操作慈祥利进行；业务东说念主员具备从业阅历； 业务料理实行严格的复核、审核、检验轨制，授权做事实行集结抵制，业务钤记按                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 规程相沿、存放、使用，账户府上严格相沿，制约机制严格有用；专门竖立业务操 作区，闭塞料理，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息袒露做事，注重泄 密；业求结束自动化操作，注重东说念主为事故的发生，时间系统圆善、孤苦。  三、基金托管东说念主对本基金料理东说念主进行监督的方法和规范  托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他关系法律法则及基金合同的规则， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资阻挠行径、基金资产 净值诡计、基金料理东说念主报答的计提和支付、基金托管东说念主报答的计提和支付、基金收 益分派、关系信息袒露等进行监督。 法则及基金合同规则的行径，应实时通告基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收到通 知后应实时查对阐发。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促 基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。 金料理东说念主应积极配合提供关系数据府上和轨制等。 时通告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及研究东说念主 称号：民生加银基金料理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 研究东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 研究东说念主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （2）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 研究东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   网址： www.nbcb.com.cn/   （3）称号：祥瑞银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B   法定代表东说念主：谢永林   研究东说念主：潘琦   研究电话：0755-22168257   客户服务电话：95511-3   网址：www.bank.pingan.com   （4）称号：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号   法定代表东说念主：霍达   客户服务热线：95565   研究东说念主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （5）称号：海通证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   法定代表东说念主：周杰   研究东说念主：王金魁   电话：021-23154221   客服电话：95553或拨打各城市营业网点照应电话   公司网址：www.htsec.com   （6）称号：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   法定代表东说念主：何之江   研究东说念主：王超   业务照应电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （7）称号：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东说念主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （8）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成王人市东城根上街95号   办公地址：四川省成王人市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   研究东说念主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （9）称号：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   研究东说念主：黄岚   绽放式基金照应电话：020-87555888   绽放式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （10）称号：华福证券有限做事公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 研究东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （11）称号：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 研究东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （12）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 研究东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （13）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （14）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东说念主：杨周密 电话：021-33389888 传真：021-33388224 研究东说念主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （15）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 研究东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （16）称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东说念主：刘建军 客户服务电话：95580 研究东说念主：李雪萍 网址：www.psbc.com                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) （17）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 研究东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （18）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东说念主：李民吉 研究东说念主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （19）称号：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市念念明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市念念明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东说念主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 研究东说念主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （20）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东说念主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) （21）称号：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东说念主：胡升荣 客服电话：95302 研究东说念主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （22）称号：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东说念主：陆建强 客服热线：95527 研究东说念主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （23）称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易测验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：贺青 客户服务热线：95521 研究东说念主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （24）称号：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区革命三路833号                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主：赵洪波 研究东说念主：周俊 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （25）称号：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 研究东说念主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （26）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 研究东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （27）称号：中信证券（山东）有限做事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 研究东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （28）称号：上海攀赢基金销售有限公司                           民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)     注册地址：中国（上海）解放贸易测验区银城路116、128号7层     办公地址：中国（上海）解放贸易测验区银城路116、128号7层     法定代表东说念主：郑新林     客户服务电话：021-68889082     机构研究东说念主：邓琦     电话：021-68889082     传真：021-68889283     公司网址：www.weonefunds.com     （29）称号：上海好买基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元     办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F     法定代表东说念主：陶怡     客服电话：400-700-9665     研究东说念主：程艳     电话：021-68077516     传真：021-68596916     网址：www. ehowbuy.com     （30）称号：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东说念主：李兴春     客服电话：400-032-5885     研究东说念主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （31）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成王人市成华区设立路9号高地中心1101室     办公地址：成王人市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主：王建华 客服电话：400-080-3388 研究东说念主：周旋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 公司网址：www.puyifund.com （32）称号：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东说念主：邓晖 机构研究东说念主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8 公司网址：www.huayuanstock.com （33）称号：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 研究东说念主：宋静 研究东说念主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （34）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东说念主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构研究东说念主：李佳 研究东说念主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/                               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)       （35）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       研究东说念主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （36）称号：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东说念主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       研究东说念主：曾帅       电话：021-20691928       网址：http://www.erichfund.com/       （37）称号：嘉实资产料理有限公司       注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号       办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层       法定代表东说念主：张峰       客服电话：400-021-8850       研究东说念主：闫欢       电话：010-85097302       传真：010-65215433       网站：https://www.harvestwm.cn       （38）称号：东方资产证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 研究东说念主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （39）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构研究东说念主：孙博超 研究东说念主电话：010-59403028 研究东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （40）称号：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东说念主：周欣 研究东说念主：汤杰 研究东说念主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （41）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83175125 研究东说念主：韩熙睿                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （42）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时间开拓区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东说念主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 研究东说念主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （43）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 研究东说念主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （44）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 研究东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) （45）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易测验区源深路1088号7层（推行楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易测验区源深路1088号7层 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 研究东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主：尹彬彬 研究东说念主：陈东 研究电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （47）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东说念主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 研究东说念主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （48）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177-2 研究东说念主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （49）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易测验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东说念主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 研究东说念主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （50）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 研究东说念主：李波 研究东说念主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （51）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 客服电话: 400-055-5728 研究东说念主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （52）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 研究东说念主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （53）称号：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 研究东说念主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （54）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 研究东说念主：林海明 电话：0571-88911818                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （55）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 研究东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （56）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 研究东说念主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （57）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东说念主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构研究东说念主：李辰 研究东说念主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （58）称号：泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 研究东说念主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （59）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 研究东说念主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （60）称号：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易测验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区自制路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东说念主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （61）称号：财咨说念信息时间有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东说念主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （62）称号：博时资产基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 公司地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东说念主：王德英 研究东说念主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （63）称号：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东说念主：张帆 客户电话：400-990-8601 研究东说念主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （64）称号：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东说念主：黄欣 客服电话：4006767523 机构研究东说念主：陆欣 研究东说念主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （65）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东说念主：章知方 客服电话：400-920-0022 研究东说念主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com                             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)    （66）称号：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东说念主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    研究东说念主：于秀    研究东说念主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （67）称号：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东说念主：姚杨    机构研究东说念主：潘梦茹    研究东说念主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，选拔其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金料理东说念主网站公示。    （二）注册登记机构    称号：民生加银基金料理有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东说念主：郑智军    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    研究东说念主：蔡海峰    （三）出具法律主张书的讼师事务所和承办讼师    称号：上海市通力讼师事务所                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 研究东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（稀奇平日合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-381378220755-25473435 传真：020-381370000755-25473366 研究东说念主：蔡正轩                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息袒露办 法》、基金合同过火他相关规则，经2020年10月28日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型、存续期限及运作方式   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按期   运作方式：契约型绽放式   三、其他   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无本质性不利 影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，基金料理东说念主可加多、减少或调养基金份 额类别竖立、变更收费方式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及 司法进行调养等，并在调养实施之日前依照《信息袒露办法》的相关规则在规则媒 介上公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募220，008，940.00份基金份额，有用认购总户数为203 户。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)            第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据关系法则和基金合同的相关规则，本基金合同已于2020年12月3日肃穆生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金料理东说念主肃穆驱动料理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产鸿沟   基金合同奏效后，一语气20个做事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东说念主应当在按期陈诉中赐与袒露；一语气60 个做事日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在10个做事日内向中国证监会陈诉并提 出科罚有贪图，如持续运作、调换运作方式、与其他基金合并或者闭幕基金合同等， 并在6个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回阵势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主在 招募剖判书或其他关系公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时刻  投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来往所、 深圳证券来往所的正常往翌日的来往时刻，但基金料理东说念主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往时刻变更或其他 稀奇情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相应的调养，但应在 实施日前依照《信息袒露办法》的相关规则在规则媒介上公告。  本基金已自2020年12月9日起的每个绽放日（基金料理东说念主公告暂停关系业务的 除外）绽放日常申购、赎回、调换和按期定额投资业务。  基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调换央求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行诡计； 赎回；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待； 理司法等在死守基金合同和招募剖判书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。   基金料理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东说念主必 须在新司法驱动实施前依照《信息袒露办法》的相关规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构规则的规范，在绽放日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时刻前全额托付申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东说念主在规则时刻前全额托付申购款项，申购央求成立；登记机 构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主在提交赎回央求时，必须有弥散的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回 时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎回央求奏效后，基金料理东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生大王人赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   如遇证券来往所或来往市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能抵制的因素影响业务处理过程，则赎回 款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个做事日。   基金料理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调养，基金料理东说念主必须在新司法驱动实施前依照《信息袒露办法》的相关规则在 规则媒介上公告。   基金料理东说念主应以来往时刻结果前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎 回央求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进行 阐发。T日提交的有用央求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 以销售机构规则的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不得胜或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构 如实接纳到申购、赎回央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 申购央求及申购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据关系业务司法，对上述业务 办理时刻进行调养，本基金料理东说念主将于驱动实施前按影相关规则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，通过民生加银直销每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，跳跃最低申购金额 的部分不设金额级差；按期定额投资贪图、比例配售和红利再投资不受此最低申购 金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于1元的 最低名额规则。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来往账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同规则，以销 售机构规则为准，但不得低于1份的最低名额规则。   本基金的投资者每个来往账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日持有份 额减少导致在销售机构团结来往账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行 限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的50%(在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外)；销售机构若 有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于1份的最低名额规则。 金料理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 料理东说念主基于投资运作与风险抵制的需要，可遴选上述措施对基金鸿沟赐与抵制。具 体见基金料理东说念主关系公告。 额的数目限制。基金料理东说念主必须在调养前依照《信息袒露办法》的相关规则在规则 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施隔离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老贪图筹集的资金 过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一贪图以及集会贪图。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户范围，并按 规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金料理东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募剖判书规则申购费率为固定金额的， 则按基金招募剖判书中费率规则践诺，不再享有费率优惠。  通过基金料理东说念主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                       每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.80%          M≥500 万元                   每笔 500 元                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   投资东说念主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率眉目分别计费。 当需要遴选比例配售方式对有用申购金额进行部分阐发时，投资东说念主申购费率按照申 购央求阐发金额所对应的费率诡计，申购央求阐发金额不受申购最低名额的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠有贪图以销 售机构的安排为准，请体恤销售机构公告或接头销售机构。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持未必刻的加多而递减。其 中，宝石续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。   本基金的赎回费率如下：      持有基金时刻 T    赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日      1.50%              100%     T≥7 日       0.00%        -   投资东说念主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐发登记之日起诡计。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的相关规则在规则媒介上公 告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率死守关系法律法则以及监管部 门、自律司法的规则。 有东说念主利益无本质性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销贪图，针对投资东说念主 按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关系监管部门要求履 行必要手续后，且对基金份额持有东说念主无本质不利影响的前提下，基金料理东说念主不错适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的诡计及处理方式   本基金基金份额净值的诡计，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后诡计，                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 并在T+1日内公告。遇稀奇情况，经履行适当规范，不错适当延长诡计或公告。   （1）诡计公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份基金份额。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）诡计公式   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10，000份基金份额，持未必刻为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元，则其取得的赎回金额诡计如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10，000份，持未必刻为5天，假设赎回当日本基金 份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 净值。 东说念主利益或对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金司帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者跳跃50%，或者变相躲避50%集结度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金料理东说念主应当遴选暂停申购的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购央求时，基金料理东说念主应当根据相关规则在规则媒介上刊登暂停申购               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金料理东说念主不错遴选比例阐发等方式对该投资 东说念主的申购央求进行限制，基金料理东说念主也有权拒却该等全部或者部分申购央求。如果 投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 净值。 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金料理东说念主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金料理东说念主应足额支付；如 暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分予 以撤废。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、大王人赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额总和后                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 的余额)跳跃前一绽放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 正常赎回规范践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有辛苦或觉得 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤废。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生大王人赎回，且单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额占前一 绽放日基金总份额的比例跳跃30%时，本基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额持 有东说念主超出30%的赎回央求实施缓期办理。对该单个基金份额持有东说念主30%比例以内 （含30%）的赎回央求，与当日其他赎回央求沿途，按上述（1）、（2）方式处理。 对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回 或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到全部赎回 为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤废；如投资东说念主在提交 赎回央求时未作明确选拔，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。基金料理东说念主在履行适当规范后，有权根据那时市集环 境调养前述比例及处理司法，并在规则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个绽放日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金料理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错降速支付赎回款                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 项，但不得跳跃20个做事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述大王人赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 剖判书规则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告等方 式）在3个往翌日内通告基金份额持有东说念主，剖判相关处理方法，并在两日内在规则 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近1个做事日的基金份额净值。 《信息袒露办法》的相关规则，最迟于再行绽放日在规则媒介上刊登再行绽放申购 或赎回的公告，并公布最近1个做事日的基金份额净值；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确再行绽放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十二、基金调换   基金料理东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 料理东说念主料理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，关系规 则由基金料理东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东说念主无本质性不利影响 的前提下，履行关系规范后，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认 可的来往阵势或者其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。   十四、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、稳健法律法则的其它非来往过户或者按影相 关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不管在上述何种情况下，                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。  秉承是指基金份额持有东说念主逝世，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强 制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系府上，对于稳健条件的非来往过户央求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的标准收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的标准收取转托管费。  十六、按期定额投资贪图  基金料理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资贪图，具体司法由基金料理东说念主另行 规则。投资东说念主在办理按期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东说念主在关系公告或更新的招募剖判书中所规则的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、稳健法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则 或基金合同另有规则的除外。  在对基金份额持有东说念主无本质性不利影响的前提下，履行关系规范后，如关系法 律法则允许基金料理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东说念主将制 定和实施相应的业务司法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募剖判书“侧袋机制” 部分的规则或关系公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资想法   本基金在概述谈判基金资产收益性、安全性、流动性和严格抵制风险的基础上， 通过积极主动的投汉典理，力求结束跳跃事迹比拟基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币市集用具、现金等金融用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具（但须稳健中国证监会的关系规则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共不低于基金资产净值的   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行适当规范后，不错调养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相攀附的主动式投汉典理理念，领受价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货蔓延等宏不雅经济运行想法的基础 上，从上至下确定和动态调养大类资产比例和债券的组合想法久期、期限结构配置 及类属配置；同期，领受“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将攀附国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势的概述 分析，主动判断市集时机，谨慎分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 基金在各种固定收益类证券的投资比例，以最大限定地裁汰投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选拔策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略领受从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断畴昔的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中概述 运用久期料理、收益率弧线形变展望等组合料理技能进行债券日常料理。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对畴昔利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调养的范围。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等概述因素，对收益率弧线变化进行 展望，在保证债券流动性的前提下，当令领受枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券选拔策略  在个券选拔上，本基金要点谈判个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对畴昔利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将要点体恤具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关系估值模子进行估值后，市集来往价钱被低估的债券；  在有用抵制风险的前提下，本基金对资产解救证券从以下方面概述订价，选拔 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展出息和偿债智商、国度信用相沿等 多重因素的概述考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立信用 债券池；然后基于既定的想法久期、信用利差精选个券进行投资。   本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA的信用 债不跳跃本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跳跃本基金所投债券 资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   为抵制本基金的信用风险，本基金将按期对所投债券的信用禀赋和刊行东说念主的偿 付智商进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不跳跃本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跳跃本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的10％，完竣按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产解救证券的比例，不得跳跃该 资产解救证券鸿沟的10％；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （9）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救证 券，不得跳跃其各种资产解救证券总共鸿沟的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产解救证券。基 金持有资产解救证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃基金资产净值的 比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的因素致 使基金投资比例不稳健上述规则投资比例的，基金料理东说念主应当在10个往翌日内进行 调养（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会规则的稀奇情形除外。法律 法则另有规则的，从其规则。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起驱动。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制或按调养 后的规则践诺。   为看重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、支配证券来往价钱过火他不朴直的证券来往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则阻挠的其他行为。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、推行控 制东说念主或者与其有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当稳健基金的投资想法和投资策略，死守基金份额 持有东说念主利益优先的原则，注厚利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集自制合理价钱践诺。关系来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与袒露。要紧关联来往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻挠性规则，如适用于本基金，基 金料理东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规则为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券概述指数收益率*90%+银行活期入款利率 （税后）10%。   中国债券概述指数是由中央国债登记结算有限做事公司编制的中国全市集债券 指数，是现在市集上专科、巨擘和默契的，且好像较好地反应债券市集合座情状的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券概述指数所隐敝的市集范围基本一致， 因此该指数好像果然反应本基金的风险收益特征，同期也能较得当预见本基金的投 资事迹。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集普遍接受的事迹比 较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金事迹比拟基准时，经与基金托 管东说念主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、夹杂                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 型基金，高于货币市集基金。   七、基金料理东说念主代表基金哄骗债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照应司帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募剖判书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合陈诉   基金料理东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载府上不存在虚假记录、误导性陈诉 或要紧遗漏，并对其内容的果然性、准确性和圆善性承担个别及连带做事。   基金托管东说念主中原银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合陈诉 内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性陈诉或者要紧遗漏。   基金料理东说念主承诺以厚实信用、奋力尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其畴昔发达。投资有风险，投资者在作念出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募剖判书。   本投资组合陈诉为止时刻为2024年09月30日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                           占基金总资产的比   序号           名堂             金额（元）                                             例（%）        其中：股票                            -             -                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)      其中：债券                  9，089，442，710.47    97.31      资产解救证券                                -        -      其中：买断式回购的买入返                                            -        -      售金融资产 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 注：本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票。 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 序号        债券品种     公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债      7，511，540，206.89            91.37                              民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                                                                占基金资产净 序号      债券代码      债券称号         数目（张）          公允价值（元）                                                                值比例（%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未持有资产解救证券。 细     注：本基金本陈诉期末未持有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息袒露等， 本基金暂不参与国债期货来往。     注：本基金本陈诉期末未持有国债期货。     本基金本陈诉期未持有国债期货。 或在陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案窥伺，或在 陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。     本基金本陈诉期末未持有股票。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 注：无。 注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可调换债券。 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                     第十部分 基金的事迹    基金料理东说念主依照恪尽责守、厚实信用、严慎奋力的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募剖判书。    基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                           事迹比拟 事迹比拟基             净值增长    净值增长率 阶段                        基准收益 准收益率标 ①－③             ②－④             率①      标准差②                           率③   准差④ 月 3 日至 12 月 0.18%   0.01%   0.55%   0.03%   -0.37%   -0.02% 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同奏效 起于今（2020 年 12 月 3 日至 15.60%  0.08% 7.50% 0.05% 8.10% 0.03% 日） 注：本基金的事迹比拟基准=中国债券概述指数收益率*90%+银行活期入款利率(税 后)*10%                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据关系法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。  四、基金财产的相沿和刑事做事  本基金财产孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主相沿。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律做事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则刑事做事外，基金财产不得被刑事做事。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章撤废或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。  非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券来往阵势的往翌日以及国度法律法则规则 需要对外袒露基金净值的非往翌日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产解救证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金料理东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业司帐 准则》、监管部门相关规则。   （一）对存在活跃市集且好像获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近往翌日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 往翌日的报价不行果然反应公允价值的，支吾报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制看成特征 谈判。此外，基金料理东说念主不应试虑因其大宗持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有弥散可 利用数据和其他信息解救的估值时间确定公允价值。领受估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，支吾估值进 行调养并确定公允价值。   四、估值方法               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （1）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值。  （3）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时间确定公允价值。 来往所上市的资产解救证券，领受估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （4）来往所上市实行全价来往的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在来往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，支吾市集报价进行调养以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值时间确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明显互异，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 如有新增事项，按国度最新规则估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范 及关系法律法则的规则或者未能充分看重基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承 担。本基金的基金司帐做事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   五、估值规范 的余额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金料理东说念主于每个做事日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金料理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按规则 对外公布。   六、估值谬误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值谬误时，视 为基金份额净值谬误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪状形成估值谬误，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪状的责 任东说念主应当对由于该估值谬误碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值谬误 处理原则”给予抵偿，承担抵偿做事。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误做事方应实时 和谐各方，实时进行改动，因改动估值谬误发生的用度由估值谬误做事方承担；由 于估值谬误做事方未实时改动已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误做事方对径直损失承担抵偿做事；若估值谬误做事方也曾积极和谐，况且有协助 义务确当事东说念主有弥散的时刻进行改动而未改动，则其应当承担相应抵偿做事。估值 谬误做事方支吾改动的情况向相关当事东说念主进行阐发，确保估值谬误已得到改动。   （2）估值谬误的做事方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 况且仅对估值谬误的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值谬误做事方仍支吾估值谬误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误做事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和 跳跃其推行损失的差额部分支付给估值谬误做事方。   （4）估值谬误调养领受尽量归附至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生的 原因确定估值谬误的做事方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进 行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的做事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行改动，并就估值谬误的改动向相关当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现谬误时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 金托管东说念主，并遴选合理的措施注重损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的做事，经阐发后按 以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金司帐做事方由基金料理东说念主担任，与本基金相关的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分研究后，尚不行达成一致时，按基金料理东说念主的建议践诺， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基 金托管东说念主未对诡计过程建议疑义或要求基金料理东说念主书面剖判，基金份额净值出错且 给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法则的规则对投资者或基金支付抵偿金， 就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照罪状进度各 自承担相应的做事。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次再行诡计 和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金料理 东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计谬误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金料理东说念主负责赔付。   （4）基金料理东说念主和基金托管东说念主由于各自时间系统竖立而产生的净值诡计尾差， 以基金料理东说念主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 阐发后，基金料理东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复 核。基金料理东说念主应于每个做事日来往结果后诡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐发后发送给基金料理东说念主， 由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并袒露 主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户份额净值。  十、稀奇情况的处理 看成基金资产估值谬误处理； 基金料理东说念主和基金托管东说念主天然也曾遴选必要、适当、合理的措施进行检验，然则未 能发现该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金料理东说念主和基金托管东说念主不错免 除抵偿做事。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施减弱或摒除由此 形成的影响。                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式  本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。料理费的诡计方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金料理费  E为前一日的基金资产净值  基金料理费逐日计提，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后， 基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月前5个做事日内从基金财产中 一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月前5个做事日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据相关法则及相应公约规则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见招募剖判书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。 基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度相关税收征收的规则代扣代缴。   鉴于基金料理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金料理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至基金料理东说念主账户并由基金料理东说念主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有贪图以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；  在稳健法律法则及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的 前提下，基金料理东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行调养，不需召开基金份 额持有东说念主大会。  四、收益分派有贪图  基金收益分派有贪图中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派有贪图果然定、公告与实施  本基金收益分派有贪图由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依 照《业务司法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募剖判书“侧袋机 制”部分的规则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度袒露； 计核算，按影相关规则编制基金司帐报表； 以两边认同的方式阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》规则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在规则媒介公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息袒露   一、本基金的信息袒露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、《流 动性风险料理规则》、《基金合同》过火他相关规则。关系法律法则对于信息袒露的 规则发生变化时，本基金从其最新规则。   二、信息袒露义务东说念主   本基金信息袒露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息袒露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规则袒露基金信息，并保证所袒露信息的果然性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东说念主应当在中国证监会规则时刻内，将应予袒露的基金信息 通过稳健中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息袒露 办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介袒露，并保证基金投资者 好像按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开袒露的信息府上。   三、本基金信息袒露义务东说念主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开袒露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信 息袒露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开袒露的信息领受阿拉伯数字；除相配剖判外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：   （一）基金招募剖判书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品府上纲要                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 份额持有东说念主大会召开的司法及具体规范，剖判基金居品的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息袒露及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募剖判书的信息发生重 大变更的，基金料理东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募剖判书并登载在规则网 站上；基金招募剖判书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金 闭幕运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募剖判书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上纲要的信息发生要紧变更的， 基金料理东说念主应当在三个做事日内，更新基金居品府上纲要，并登载在规则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上纲要其他信息发生变更的，基金料理东说念主 至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品府上纲要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募剖判书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募剖判书、基金居品府上纲要、《基金 合同》和基金托管公约登载在规则网站上，并将基金居品府上纲要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 规则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露 招募剖判书确当日登载于规则媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规则媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 至少每周在规则网站袒露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点袒露绽放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站袒露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募剖判书等信息袒露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉  基金料理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在规则网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经稳健《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审 计。  基金料理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在规则网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在规则报刊上。  基金料理东说念主应当在季度结果之日起15个做事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在规则网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在规则报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策的其 他遑急信息”项下袒露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。  本基金持续运作过程中，基金料理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中袒露基 金组结伙产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时陈诉  本基金发生要紧事件，相关信息袒露义务东说念主应当在2日内编制临时陈诉书，并                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跳跃百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抵制东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有规则的除外； 变更；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 项时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，关系信息袒露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清爽，并将有 关情况立即陈诉中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产解救证券信息袒露   基金料理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中袒露其持有的资产解救证券总额、 资产解救证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内整个的资产解救证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度陈诉中袒露其持有的资产解救证券总额、资产解救证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产解救证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息袒露   本基金实施侧袋机制的，关系信息袒露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募剖判书的规则进行信息袒露，详见招募剖判书“侧袋机制”部分的规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息。   六、信息袒露事务料理               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息袒露料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东说念主公开袒露基金信息，应当稳健中国证监会关系基金信息披 露内容与形态准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期陈诉、更新的招募剖判书、基金居品府上纲要、基金清理陈诉等公开袒露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中选拔一家报刊袒露本基金信息。基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信息， 并保证关系报送信息的果然、准确、圆善、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上袒露信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介袒露信息，然则其他环球媒介不得早于规则媒介袒露信息，况且在不 同媒介上袒露团结信息的内容应当一致。   为基金信息袒露义务东说念主公开袒露的基金信息出具审计陈诉、法律主张书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》闭幕后10年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求袒露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息袒露服务的质料。具体要求应当稳健中国证监 会及自律司法的关系规则。前述自主袒露如产生信息袒露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法则 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长袒露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长袒露基金信息：                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照应司帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内遴聘 侧袋机制启用日发表主张且稳健《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进 行审计并袒露专项审计主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金料理东说念主按照基金合同和招募剖判书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募剖判书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。大王人赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前一绽放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募剖判书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主诡计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需谈判主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往翌日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主支吾主袋账户资产进行估值                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 并袒露主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应稳健《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来往等方式归附流动性后，基金料理东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东说念主王人应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按照关系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并闭幕侧袋机制后，基金料理东说念主应实时遴聘稳健 《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并袒露专项审计主张。  七、侧袋机制的信息袒露  在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。  基金料理东说念主应按照招募剖判书“基金的信息袒露”部分规则的基金净值信息袒露 方式和频率袒露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停袒露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金按期陈诉中袒露陈诉期内侧袋账户 关系信息，基金按期陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资热诚和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金容颜来分派，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、料理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、料理系统竖立欠妥形成操作 虚假或公司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括： 检验过程中，由于决策虚假可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：失约风险，主若是指债券发                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不行履行还本 付息的做事而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调养风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司筹办料理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务情状恶化，偿债智商裁汰，由此形成债券信用 评级裁汰、价钱下降，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来往敌手的风险，主若是指在债券的来往过程中，由 于来往敌手方不行足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来往的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金独到风险   本基金将资产解救证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产解救证券之债务东说念主出现失约，或在来往过程 中发生交收失约，或由于资产解救证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产解救证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高潮，本基金持有资产解救证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产解救证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产解救证券市集鸿沟及来往活跃进度的影响，资产解救 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操气魄险：基金关系当事东说念主在业务各本领操作过程中，因里面抵制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作虚假或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交 易、来往谬误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不行 正常践诺，导致基金财产的损失。   五、职业说念德风险                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   职业说念德风险是指职工不死守职业操守，发生造孽、非法行径从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集来往量不及，导致证券不行赶紧、低成腹地更动为现金的风险。同期 在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生大王人赎回的情形。大王人赎回可能会产 生基金仓位调养的辛苦，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募剖判书“第八部分基金份额的申购、赎回”，扫视了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债 券、中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资 券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离来往可转债的纯债部分）、资产支 持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集用具、现金等金融用具，以 及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须稳健中国证监会的 关系规则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离来往可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养 投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行适当规范后，不错调养上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是遑急的投资依据，通过对各种金融用具进行流动性分 类料理，分散安排各种资产到期时刻散布，有用保障基金流动性安全。   （三）大王人赎回情形下的流动性风险料理措施                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   当本基金发生大王人赎回情形时，基金料理东说念主不错领受以下贱动性风险料理措 施：   （1）缓期办理大王人赎回央求；   （2）降速支付赎回款项；   （3）暂停接受赎回央求；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险料理用具的情形、规范及对投资者的潜在影响   本基金料理东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险料理用具对申购、赎回央求等进行限定调养，具体包括但不限于：   （1）缓期办理大王人赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）当令启动舞动订价机制；   （7）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险料理用具，基金料理东说念主制定了关系业务规范， 确保流动性风险料理用具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金料理东说念主将密切体恤市集资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险料理用具的流动性风险，确保自制对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手袒露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不袒露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主 在基金按期陈诉中袒露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东说念主不承担任何保证和承诺的做事。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主诡计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需 谈判主袋账户资产，并根据关系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金袒露的事迹想法不行反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金料理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金料理或运作过程中，违背国度法律、法则的规则，或 者基金投资违背法则及基金合同相关规则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身径直抵制智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、闭幕与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规则媒介公告。  二、《基金合同》的闭幕事由  有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当闭幕： 托管东说念主连结的；  三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金料理东说念主可在该等证券可运动后进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理结束之日。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经稳健《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在规则网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在规则报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则规则的最低期 限。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容摘录 基金合同内容摘录，请见附件一。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管公约内容摘录 基金托管公约内容摘录，请见附件二。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金料理东说念主或者托福基金登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东说念主办理 基金账户与基金份额的登记、料理、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的料理， 权益分派时红利的登记、派发，基金来往份额的清理过户和基金来往资金的交收等 服务。   二、网上来往服务   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主提供网上来往平台。通过先进的收集通信时间， 为基金份额持有东说念主提供高效安全的基金来往服务、实时迅捷的基金信息和应允服务。   三、主动通告服务   基金料理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东说念主提供 各项主动通告服务；基金料理东说念主公告及遑急信息将通过规则媒介发布。基金料理东说念主 不错为基金份额持有东说念主提供以电子容颜为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为苟简基金份额持有东说念主随时了解基金料理东说念主关系信息及投资资讯，基金料理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金料理东说念主信息 查询和基金份额持有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东说念主不错探问基金料理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，结束基金料理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元府上索要   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主提供扫视的专科基金投资府上，便于办理各种交 易手续，同期为苟简基金份额持有东说念主索要，基金料理东说念主提供了多元化的府上索要服 务，索要门道各种，府上内容丰富详备。   整个对外公布文献及各种关系历史文献均可向客户服务东说念主员索要，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金料理东说念主网站上提供各种府上、业务表单及 公告下载。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额持有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金料理东说念主推出全场地资讯服务定制名堂。基金份额持有东说念主可通过 客服热线、基金料理东说念主网站、短信定制各种资讯，基金料理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务照应   基金料理东说念主领有一支洋洋纚纚、专科学问全面的投资照应人军队，基金料理东说念主的 专科客户服务代表将在规则的做事时刻内回答客户建议的问题，提供对于基金投资 全场地的照应服务。   九、投诉与建议的受理   基金料理东说念主觉得基金份额持有东说念主的合理建议是基金料理东说念主发展的能源与标的。 如果对基金料理东说念主提供的各种服务感到不舒心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金料理东说念主建议，也可径直与客户服务 东说念主员研究，基金料理东说念主将领受限期处理、分级料理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主举办各种互动行为，如基金份额持有东说念主碰面会、 应允讲座等，以加强基金份额持有东说念主与基金料理东说念主之间的互动研究。   十一、基金料理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要、市集情状以及基金料理东说念主 服务智商的变化，加多、修改上述服务名堂。   十二、基金料理东说念主客户服务中心研究方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募剖判书存在职何您/贵机构无法领路的内容，可通过上述方式 研究本基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领路了本招募剖判书。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应袒露事项   本基金2023年11月11日至2024年11月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称号                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈诉教导性公告                     对于民生加银恒泽债券型证券投资基金归附个东说念主投资者申                     购、调换转入和按期定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈诉                     教导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停大额申购、大额转                     换转入、大额按期定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金归附大额申购、大额转                     换转入及大额按期定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈诉教导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停接受个东说念主投资者申                     购、调换转入和按期定额投资的公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈诉                     教导性公告                     民生加银基金料理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈诉教导性公告                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募剖判书的存放及查阅方式  一、招募剖判书的存放地点  本招募剖判书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金料理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募剖判书的查阅方式  投资东说念主可在办公时刻免费查阅本基金的招募剖判书，或通过基金料理东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募剖判书的复印件， 但内容应以本基金招募剖判书的底本为准。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银恒泽债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银恒泽债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律主张书；  （五）基金料理东说念主业务阅历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金料理有限公司                                    二〇二四年十二月三日                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容摘录          （本摘录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东说念主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并 料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度相关法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；  （9）担任或托福其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分派有贪图；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法则为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在稳健相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金认购、申购、赎 回、调换和非来往过户等的业务司法；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以厚实信用、严慎奋力的原则料理和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互孤苦，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）遴选适当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关规则，履行信息袒露及报 告义务；  （12）保守基金买卖奥妙，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开袒露前应予守秘，不向 他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有贪图，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系 府上不低于法律法则规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时刻发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行径承担做事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系市集司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券来往资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以厚实信用、奋力尽责的原则持有并安全相沿基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业阵势，配备弥散的、合 格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）相沿由基金料理东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、《基金合同》过火他相关规则另有规 定外，在基金信息公开袒露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金料理东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （9）办理与基金托管业务行为相关的信息袒露事项；  （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具主张，剖判 基金料理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 料理东说念主有未践诺《基金合同》规则的行径，还应当剖判基金托管东说念主是否遴选了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系府上不低于法律 法则规则的最低期限；  （12）接纳并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规则制作关系账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或相关规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法则、《托管公约》和《基金合同》的规则监督基金料理东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临闭幕、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并通告基金料理东说念主；  （19）因违背《基金合同》、《托管公约》导致基金财产损失机，应承担抵偿责 任，其抵偿做事不因其退任而除名；  （20）按规则监督基金料理东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金料理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金料理东说念主追偿；  （21）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息府上；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）精致阅读并死守《基金合同》、招募剖判书等信息袒露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）体恤基金信息袒露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》闭幕的有 限做事；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的规范和司法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东说念主大会另有规则的，以届时有用 的法律法则为准。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 需要，基金份额持有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法则和中国证监会的规则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）闭幕《基金合同》；  （2）更换基金料理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调换基金运作方式；  （5）调养基金料理东说念主、基金托管东说念主的报答标准；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会规范；  （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或总共持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）调养本基金的申购费率或变更收费方式、调低赎回费率；  （3）加多、减少或调养基金份额类别或分类司法；  （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金料理东说念主、登记机构、基金销售机构调养相关申购、赎回、调换、基 金来往、非来往过户、转托管等业务司法；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 料理东说念主召集； 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配 合； 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金 料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基 金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合； 基金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或总共代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 基金托管东说念主应当配合，不得袭击、滋扰； 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议容颜；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福剖判注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点;   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 剖判本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关过火研究方 式和研究东说念主、书面表决主张寄交的截止时刻和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金料理东说念主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金料理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主办 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福剖判注解稳健法律法则、《基金合同》 和会议通告的规则，况且持有基金份额的凭证与基金料理东说念主办有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个做事日内一语气公 布关系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 通告规则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金料理东说念主经 通告不参加收取书面表决主张的，不影响表决着力；   （3）本东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 具书面主张的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理 东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福剖判注解稳健法律法 规、《基金合同》和会议通告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。 收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定闭幕《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主 大会研究的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定规范确定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金料理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次 基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额 持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份剖判注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 名（或单元称号）和研究方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以相配 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更换基金 料理东说念主或者基金托管东说念主、闭幕《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通 过方为有用。  基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。  遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证剖判注解，不然提交符 合会议通告中规则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳健 会议通告规则的书面表决主张视为有用表决，表决主张朦拢不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议驱动后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议驱动后布告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起2日内在规则媒介上公告。如果领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的稀奇约定  若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决 条件等规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系内容被 取消或变更的或法律法则加多新的基金份额持有东说念主大会机制的，基金料理东说念主提前公 告后，可径直对本部安分容进行修改和调养或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。   三、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的闭幕事由  有下列情形之一的，经履行关系规范后，《基金合同》应当闭幕： 托管东说念主连结的；  （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；  （5）遴聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 能实时变现的，基金料理东说念主可在该等证券可运动后进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理结束之日。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经稳健《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在规则网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则规则的最低期 限。      四、争议的处理      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、融合门道科罚。不肯或者不行通过协商、 融合科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，各自连接诚笃、奋力、 尽责地履行基金合同规则的义务，看重基金份额持有东说念主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾 法律）统带。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公阵势和营业阵势查阅。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)               附件二：基金托管公约内容摘录        （本摘录如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、基金托管公约当事东说念主     （一）基金料理东说念主     称号：民生加银基金料理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东说念主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织容颜：有限做事公司（中外结伙）     注册老本：叁亿元东说念主民币     存续期间：永续筹办     （二）基金托管东说念主     称号：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街22号     邮政编码：100005     法定代表东说念主：李民吉     成立日历：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号     组织容颜：股份有限公司     注册老本：1538722.398300万东说念主民币     存续期间：持续筹办     基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字200525号     筹办范围：接纳公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供相沿箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督料理委员会批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币市集用具、现金等金融用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具（但须稳健中国证监会的关系规则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调换债券和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共不低于基金资产净值的   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行适当规范后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不跳跃本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跳跃本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 的10％，完竣按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得跳跃基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产解救证券的比例，不得跳跃该 资产解救证券鸿沟的10％；   （9）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救证 券，不得跳跃其各种资产解救证券总共鸿沟的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产解救证券。基 金持有资产解救证券期间，如果其信用品级下降、不再稳健投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃基金资产净值的 比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的140%；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的因素致 使基金投资比例不稳健上述规则投资比例的，基金料理东说念主应当在10个往翌日内进行 调养（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会规则的稀奇情形除外。法律 法则另有规则的，从其规则。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起驱动。  法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制或按调养 后的规则践诺。  （三）为看重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：  （1）承销证券；  （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷做事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕来往、支配证券来往价钱过火他不朴直的证券来往行为；  （7）法律、行政法则和中国证监会规则阻挠的其他行为。  基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、推行控 制东说念主或者与其有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当稳健基金的投资想法和投资策略，死守基金份额 持有东说念主利益优先的原则，注厚利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集自制合理价钱践诺。关系来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与袒露。要紧关联来往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻挠性规则，如适用于本基金，基 金料理东说念主在履行适当规范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规则为准。  （四）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金料理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。  基金料理东说念主应在基金投资运作之前按照规则的数据形态向基金托管东说念主提供稳健 法律法则及行业标准的、经介怀选拔的、本基金适用的银行间债券市集来往敌手名 单，并约定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金料理东说念主应严格按照来往敌手名 单的范围在银行间债券市集选拔来往敌手。基金托管东说念主过后监督基金料理东说念主是否按 事前提供的银行间债券市集来往敌手名单进行来往。基金料理东说念主不错每半年对银行               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 间债券市集来往敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来往 敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主根据市集情 况需要临时调养银行间债券市集来往敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主剖判 根由，并在与来往敌手发生来往前3个做事日内与基金托管东说念主协商科罚。   基金料理东说念主负责对来往敌手的资信抵制，按银行间债券市集的来往司法进行交 易，并承担来往敌手不履行合同形成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约 定的来往敌手或来往方式进行来往时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损结怨做事。   （五）基金料理东说念主投资银行按期入款应稳健关系法律法则约定。基金料理东说念主在 投资银行按期入款的过程中，必须稳健基金合同就投资品种、投资比例、入款期限 等方面的限制。基金料理东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此选拔入款 银行。因基金料理东说念主违背上述原则给基金形成的损失，基金托管东说念主不承担任何做事。 开立按期入款账户时，按期入款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全相沿和日常监督核查的原则，入款行应尽量选拔托管账户所在地的分支 机构。对于跨行按期入款投资，基金料理东说念主必须和入款机构签订按期入款公约，约 定两边的权利和义务，该公约看成划款指示附件。该公约中必须有如下明确条目： “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 退回或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本公约叮咛原则对存单叮咛过程赐与明确。对于跨 行入款，基金料理东说念主需提前与基金托管东说念主就按期入款公约及存单叮咛过程进行相通。 除非入款公约中规则入款证实书由入款行相沿或入款公约看成入款支取的依据，存 单叮咛原则上领受入款行上门服务的方式。稀奇情况下，领受基金料理东说念主叮咛存单 的方式。在取得入款证实书后，基金托管东说念主相沿证实书底本。基金料理东说念主需对跨行 入款的利率政策风险、入款行的选拔及入款公约承担做事，并指定专东说念主在核实入款 行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或叮咛，以确保与 基金托管东说念主所叮咛凭证的果然性、准确性和圆善性。基金托管东说念主对投资后处于基金 托管东说念主推行抵制之外的资产不承担相沿做事。跨行按期入款账户的预留印鉴为托管 东说念主托管业务专用章与托管业务授权东说念主名章。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)  （六）基金托管东说念主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、关系信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核 查。  如果基金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将虚假的事迹发达数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何做事，并将在发现后立即陈诉中国证监 会。  （七）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背 法律法则、基金合同和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金料理东说念主限期纠正。  基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面 通告后应不才一做事日前实时查对并以书面容颜给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的疑义进行解释或举证，剖判非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管 理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应陈诉中国证监会。  （八）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本 托管公约对基金业务践诺核查。  对基金托管东说念主发出的书面教导，基金料理东说念主应在规则时刻内回答并改正，或就 基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金料理东说念主应积极配合提 供关系数据府上和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据来往规范也曾奏效的指示违背法律、 行政法则和其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金料理东说念主。  （十）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧非法行径，有权陈诉中国证监会，同 时通告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。  基金料理东说念主无朴直根由，拒却、阻难对方根据本托管公约规则哄骗监督权，或 遴选拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议申饬 仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号)   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全相沿基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金料理 东说念主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理清理交收、关系 信息袒露和监督基金投资运作等行径。  （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未践诺或无故延长践诺基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本公约过火他相关规则时，应实时以书面容颜通告基金托 管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面容颜给基金料理东说念主发出回函，剖判 非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管 理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合 基金料理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交关系府上以供基金料理东说念主核查托管财 产的圆善性和果然性，在规则时刻内回答基金料理东说念主并改正。  （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行径，应实时陈诉中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。  基金托管东说念主无朴直根由，拒却、阻难对方根据本公约规则哄骗监督权，或遴选 拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东说念主建议申饬仍不 改正的，基金料理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的相沿  （一）基金财产相沿的原则 确保基金财产的圆善与孤苦； 金财产，如有稀奇情况两边可另行协商科罚；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时通告基金料理东说念主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理 东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来往结算来往资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金料理东说念主开立并料理。 基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等相关规则后，基金料理东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时刻内，遴聘具有从事证券关系业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和料理   基金托管专户的称号：民生加银恒泽债券型证券投资基金   托管账户开户行：中原银行股份有限公司 银行入款。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行为。 的其他相关规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 管东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 料理和运用由基金料理东说念主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限做事公司的一级法东说念主清 算做事，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限做事公司的规则践诺。 投资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系规则，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则践诺。  （五）银行间债券托管专户的开设和料理  基金合同奏效后，基金料理东说念主负责以本基金的口头央求并取得进入寰宇银行间 同行拆借市集的来往阅历，并代表本基金进行来往；基金托管东说念主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限做事公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金料理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金签订寰宇 银行间债券市集债券回购主公约，基金托管东说念主相沿公约底本，基金料理东说念主保存公约 副本。  （六）其他账户的开立和料理  在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事稳健法律法则规则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，由基金料理 东说念主协助基金托管东说念主根据相关法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立相关账户。 该账户按相关司法使用并料理。  （七）基金财产投资的相关有价凭证等的相沿  基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限做事公司、中国证券登记结算有限做事公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代相沿库，相沿凭证由基金托管东说念主办有。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主托福相沿的机构除外机构推行有用抵制的证券不 承担相沿做事。   （八）与基金财产相关的要紧合同的相沿   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基 金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主相沿。 除本公约另有规则外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产相关的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息袒露公约及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件。基金料理 东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在30个做事日内将正 本投递基金托管东说念主处。要紧合同的相沿期限不低于法律法则规则的最低期限。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个做事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金料理东说念主于每个做事日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。   基金料理东说念主应每个做事日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律法则或基金 合同的规则暂停估值时除外。基金料理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按规则对外 公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐做事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一请安见的，按照基 金料理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东说念主名册的相沿   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募剖判书(2024 年第 1 号) 金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和相沿，保存期不少 于20年。基金料理东说念主应按期向基金托管东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金托管东说念主得 到基金料理东说念主提供的持有东说念主名册后与基金料理东说念主分别进行相沿。相沿方式不错领受 电子或文档的容颜，保存期不低于法律法则规则的最低期限。如不行妥善相沿，则 按关系法则承担做事。   基金托管东说念主因编制基金按期陈诉等合理原因要求基金料理东说念主提供关系府上时， 基金料理东说念主应将相关府上送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真 实性、准确性和圆善性。基金托管东说念主不得将所相沿的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应死守守秘义务。   七、托管公约的变更和闭幕   （一）托管公约的变更规范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的规则有任何阻扰。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约闭幕出现的情形   八、争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因本托管公约而产生的或与本托管公约相关的一切争议， 托管公约当事东说念主应尽量通过协商、融合门道科罚。不肯或者不行通过协商、融合 科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管公约当事东说念主应信守各自的职责，各自连接忠 实、奋力、尽责地履行基金合同和托管公约规则的义务，看重基金份额持有东说念主的 正当权益。   本托管公约受中国法律（为本托管公约之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统带。

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